Владельцам таймшеров рекомендуется остерегаться мошенничества, связанного с картелями

Если у вас есть доля в таймшере и вы ищете способ избавиться от нее, вам нужно знать, кто может на вас нацелиться.

В феврале Министерство финансов США объявило о введении санкций в отношении сети мошенников, занимающейся продажей прав на таймшер, связанной с крупным мексиканским наркокартелем «Картель Халиско нового поколения» (CJNG).

Это не обычные мошенники. Они действуют более организованно, выглядят более убедительно и в некоторых случаях представляют большую опасность, чем тот красноречивый продавец, который изначально продал вам долю в таймшере.

Еще в 2024 году ФБР выпустило предупреждение о том , что преступники уже похищали миллионы долларов у владельцев долей в таймшерах по всей Америке, но недавние события показывают, насколько организованными и масштабными стали эти операции.

Это глобальная проблема, а не только проблема США

Американцы составляют лишь около трети всех владельцев недвижимости в режиме таймшера в мире. Из более чем 7 миллионов владельцев по всему миру примерно 2,1 миллиона проживают в США. Остальные распределены по всему миру, что делает эту проблему поистине международной.

На Европу приходится значительная доля рынка: только в Великобритании насчитывается почти 500 000 домохозяйств, владеющих долями в объектах таймшера. В Германии, Франции, Испании и Италии также проживает значительное число владельцев. Мексика и Канада вносят существенный вклад в количество владельцев в Северной Америке, в то время как Азиатско-Тихоокеанский регион — в частности, Япония, Китай, Таиланд и Австралия — составляет примерно 21 % мирового рынка и демонстрирует быстрый рост.

Один из крупных судебных процессов в Великобритании демонстрирует, насколько широко распространены и организованы могут быть подобные мошеннические схемы. В октябре 2025 года 14 человек были осуждены в связи с операцией «Sell My Timeshare» — изощренной мошеннической схемой, жертвами которой стали более 3 500 человек (в основном пожилые люди) и в результате которой было похищено колоссальная сумма в 28 миллионов фунтов стерлингов (около 35 миллионов долларов США).

Потерпевшие получали профессионально оформленные рекламные материалы и звонки от людей, утверждавших, что могут помочь им продать их долю в таймшере. Чтобы выглядеть достоверно, мошенники даже использовали в своей рекламе отзывы знаменитостей. Как и тысячи других людей, один пенсионер по имени Дез заплатил авансовые комиссионные, которые, как предполагалось, должны были способствовать продаже. Продажа так и не состоялась, и Дез потерял 14 000 фунтов стерлингов (около 18 000 долларов США).

И здесь на сцену выходит организованная преступность

В сентябре 2025 года федеральные прокуроры предъявили обвинение Хулио Монтеро Пинсону, которого называют одним из высокопоставленных членов CJNG, по таким статьям, как мошенничество с использованием средств связи и отмывание денег, связанным с предполагаемыми мошенническими схемами по продаже долей в недвижимости, направленными против американцев.

Министерство финансов США также заявило, что лица, связанные с CJNG, около 2012 года взяли под свой контроль ряд мошеннических схем, связанных с таймшером, в Пуэрто-Вальярте, после чего наложило санкции на ряд компаний и физических лиц, причастных к этим схемам.

Министерство юстиции указало в обвинительном заключении:

«На протяжении более десяти лет Хулио Монтеро Пинсон, один из высших руководителей картеля CJNG, предположительно обманывал владельцев долей в таймшерах, похищая у них миллионы долларов в своих личных интересах и в интересах CJNG».

Цифры просто ошеломляют. В результате этих махинаций у жертв, зачастую пожилых американцев, было похищено миллионы долларов. И в отличие от наркоторговли, мошенничество с таймшерами подвергается гораздо меньшему вниманию со стороны правоохранительных органов, при этом принося стабильную прибыль, которая помогает финансировать деятельность картелей.

Почему преступники выбирают в качестве мишени владельцев долей в таймшерах

Посмотрите на это с точки зрения преступника: в мире насчитывается миллионы владельцев таймшеров, причем более трети из них проживают в одних только США. Многие из них — пенсионеры с фиксированным доходом, которые наблюдают, как их расходы на содержание недвижимости растут из года в год. Они отчаянно стремятся расторгнуть контракты, которые им не по карману, и избавиться от недвижимости, которую не могут продать.

Вторичный рынок таймшеров практически мертв. Недвижимость, которая раньше продавалась за 20 000 или 30 000 долларов, теперь практически ничего не стоит. Некоторые владельцы буквально не могут от нее избавиться. При этом продолжают поступать ежегодные платежи за обслуживание в размере от 1 000 до 3 000 долларов и более, что создает идеальную бурю финансового и эмоционального отчаяния. Именно этим и пользуются мошенники.

Как работает эта афера с таймшером

Звонит телефон. Голос на другом конце провода звучит профессионально, и у собеседника есть хорошие новости: он нашёл покупателя на вашу долю в таймшере. После многих лет попыток продать её, наконец-то нашёлся желающий, и он готов заплатить приличную сумму. Ура! Какое облегчение… наконец-то!

Есть только один небольшой нюанс. Вам нужно заранее оплатить «затраты на оформление сделки» или «налоги на передачу права собственности», которые обычно составляют от 2 000 до 5 000 долларов.

Кажется, это разумная сделка — избавиться от проблемы, которая ежегодно обходится вам в копеечку. Итак, вы перечисляете деньги. Дата заключения сделки приближается, а затем откладывается. На звонки никто не отвечает. Сайт исчезает.

Ваши деньги пропали. Покупателя не нашлось. А таймшер по-прежнему принадлежит вам.

Узнайте тревожные признаки и позаботьтесь о своей безопасности

Согласно рекомендациям ФБР и Министерства финансов США, ниже приводится описание типичных признаков таких мошеннических схем и рекомендации о том, как действовать в таких случаях:

Незапрошенные контакты.Если вам неожиданно позвонит кто-то, утверждая, что у него есть покупатель, это почти наверняка мошенничество. Настоящие покупатели не звонят владельцам с предложениями без предварительного согласования. Не вступайте в разговор. Если вам интересно, проверьте информацию о компании самостоятельно, но считайте это мошенничеством, пока не будет доказано обратное.
Требования о предоплате.Если вас просят оплатить «расходы на оформление сделки» или «сборы за переоформление» до заключения сделки, это явный сигнал тревоги. Не перечисляйте деньги. Законные сборы уплачиваются из суммы окончательной продажи, а не авансом.
Тактика давления.Фразы вроде «Покупатель рассматривает другие объекты» или «Срок действия этого предложения истекает сегодня» призваны подтолкнуть вас к поспешному решению. Не торопитесь. Отойдите на минутку, посоветуйтесь с родными или надежным консультантом и не принимайте решений под давлением.
Запросы на банковские переводы в Мексику.Или, по сути, в любую другую страну. Как только деньги переведены за границу, вернуть их практически невозможно. Отказывайтесь от банковских переводов. Если способы оплаты кажутся вам слишком ограничивающими или требуют срочного решения, лучше отказаться от этой сделки.
Предложения, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.Если кто-то предлагает вам за недвижимость, которую вам не удавалось продать, сумму, значительно превышающую рыночную стоимость, задайте себе вопрос: почему? Проверьте всю информацию самостоятельно. Проверьте компанию через надежные источники, такие как Бюро по улучшению деловой практики (Better Business Bureau) или Генеральную прокуратуру вашего штата.

Обращайтесь к лицензированным риелторам, специализирующимся на перепродаже долей в таймшерах, начиная сАссоциации лицензированных брокеров по перепродаже долей в таймшерах.

Как они вас нашли

Вы, наверное, задаетесь вопросом: откуда они вообще узнали, что у меня есть доля в таймшере?

Этот ответ раскрывает неприятную правду о ваших данных. Помните мою статью о вашем цифровом следе и брокерах данных? Информация о владении долями в таймшерах часто находится в открытом доступе. Утечки данных в компаниях, занимающихся таймшерами, привели к раскрытию информации о клиентах. Списки предыдущих жертв покупаются и продаются среди преступников или получаются «легальным» путем от брокеров данных. Если вы уже однажды стали мишенью, ваша информация, скорее всего, доступна другим практически бесплатно.

Ваше присутствие в социальных сетях только мешает. Фотография с отпуска, которую вы разместили с курорта, где вы отдыхали по системе таймшера, содержит информацию, которую мошенники могут использовать, чтобы сделать свои предложения более убедительными.

Власти также отмечают, что некоторые структуры, связанные с CJNG, располагают хорошо оборудованными колл-центрами, где обученный персонал работает по подробным сценариям и использует базы данных потенциальных жертв. Речь идет не о случайных звонках, а об организованных операциях, осуществляемых с привлечением значительных ресурсов.

Что делать, если вы стали жертвой

Если вы уже стали жертвой, действуйте немедленно:

Прекратите всякое общение с мошенниками
Свяжитесь со своим банком, чтобы узнать, можно ли отменить перевод (маловероятно, но попробовать стоит)
Подайте заявление в полицию, чтобы дело было официально зарегистрировано
В США сообщите об этом в ФБР на сайте ic3.gov и в Федеральную торговую комиссию (FTC) на сайте reportfraud.ftc.gov
Поставьте отметку о подозрении в мошенничестве в своих кредитных отчетах
Подумайте о том, чтобы обеспечить защиту личных данных, если у вас её ещё нет

Будьте также осторожны с мошенниками, предлагающими «возврат средств»: они связываются с вами и утверждают, что могут вернуть ваши деньги за определенную плату. Это ещё один вид мошенничества, направленный на тех же самых жертв.

Связь между некоторыми мошенническими схемами в сфере таймшеров и группировками организованной преступности не является домыслом. Американские власти, в том числе Министерство финансов, зафиксировали связи между определенными схемами и картелем «Халиско Новое поколение» (CJNG), в том числе введя санкции против сети, причастной к мошенничеству с таймшерами. По словам следователей, эти операции могут приносить значительные незаконные доходы наряду с другими видами преступной деятельности.

Правительство США принимает меры. Министерство финансов ввело санкции в отношении ряда физических лиц и компаний, а федеральные прокуроры выдвинули обвинения против лиц, предположительно связанных с картелем. Однако одних правоохранительных мер недостаточно для решения проблемы. Вам по-прежнему необходимо позаботиться о своей безопасности.

Помните: если кто-то связывается с вами без вашей просьбы по поводу вашей доли в таймшере, утверждает, что у него есть покупатель, и просит предоплату, это мошенничество.

Поделитесь этой информацией с друзьями и родственниками, владеющими долями в объектах таймшера, особенно с пожилыми родственниками. Осведомленность может помочь избежать серьезных финансовых потерь. Относитесь ко всему скептически, проверяйте всю информацию, и если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, как правило, так и есть.