Proprietários de timeshare são alertados para ficarem atentos a golpes ligados a cartéis

Se você possui um tempo compartilhado e está procurando uma maneira de se livrar dele, precisa saber quem pode estar tentando se aproveitar de você.

Em fevereiro, o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos anunciou sanções contra uma rede de fraudes envolvendo timeshare ligada a um importante cartel de drogas mexicano, o Cartel de Jalisco de Nova Geração (CJNG).

Esses não são os golpistas de sempre. Eles são mais organizados, mais convincentes e, em alguns casos, mais perigosos do que o vendedor de língua afiada que lhe vendeu o tempo compartilhado inicialmente.

Já em 2024, o FBI emitiu um alerta de que criminosos já estavam roubando milhões de proprietários de timeshare em toda a América, mas ações recentes mostram o quanto essas operações se tornaram organizadas e em grande escala.

Um problema global, não apenas dos Estados Unidos

Os americanos representam apenas cerca de um terço dos proprietários de timeshare em todo o mundo. Com mais de 7 milhões de proprietários globalmente, cerca de 2,1 milhões estão nos EUA. O restante está espalhado pelo mundo, o que torna essa questão um problema verdadeiramente internacional.

A Europa detém uma grande fatia do mercado, sendo que só o Reino Unido conta com quase 500 mil famílias proprietárias de timeshare. Alemanha, França, Espanha e Itália também apresentam um número significativo de proprietários. O México e o Canadá contribuem com números substanciais para o número de proprietários na América do Norte, enquanto a região da Ásia-Pacífico — particularmente Japão, China, Tailândia e Austrália — representa aproximadamente 21% do mercado global e está passando por uma rápida expansão.

Um importante caso no Reino Unido mostra o quão generalizadas e organizadas essas fraudes podem ser. Em outubro de 2025, 14 pessoas foram condenadas em conexão com a operação “Sell My Timeshare”, uma fraude sofisticada que teve como alvo mais de 3.500 vítimas (na maioria idosos) e roubou a impressionante quantia de 28 milhões de libras (cerca de 35 milhões de dólares).

As vítimas receberam materiais de marketing com aparência profissional e ligações de pessoas que alegavam poder ajudá-las a vender seu tempo compartilhado. Os golpistas chegaram a usar depoimentos de celebridades em seus anúncios para parecerem legítimos. Assim como milhares de outras pessoas, um aposentado chamado Des pagou taxas antecipadas que supostamente facilitariam a venda. A venda nunca aconteceu e Des perdeu 14.000 libras (aproximadamente 18.000 dólares americanos).

É aí que entra o crime organizado

Em setembro de 2025, promotores federais indiciaram Julio Montero Pinzon, descrito como uma figura de destaque do CJNG, por acusações que incluem fraude eletrônica e lavagem de dinheiro relacionadas a supostos esquemas de timeshare que tinham como alvo cidadãos americanos.

O Departamento do Tesouro dos EUA também afirmou que indivíduos ligados ao CJNG assumiram o controle de certos esquemas fraudulentos de timeshare em Puerto Vallarta por volta de 2012, impondo posteriormente sanções a várias empresas e indivíduos ligados a esses esquemas.

O Departamento de Justiça declarou em sua acusação:

“Há mais de uma década, Julio Montero Pinzón, um dos principais líderes do cartel CJNG, teria fraudado proprietários de timeshare em milhões de dólares para beneficiar a si mesmo e ao CJNG.”

Os números são impressionantes. Essas operações têm roubado milhões de dólares das vítimas, muitas vezes idosos americanos. E, ao contrário do tráfico de drogas, a fraude com timeshare é muito menos fiscalizada pelas autoridades, ao mesmo tempo em que gera uma receita constante que ajuda a financiar as operações dos cartéis.

Por que os criminosos têm como alvo os proprietários de timeshare

Pense nisso da perspectiva de um criminoso: existem milhões de proprietários de timeshare em todo o mundo, sendo que mais de um terço deles está apenas nos Estados Unidos. Muitos são aposentados com renda fixa que veem suas taxas de manutenção subirem ano após ano. Eles estão desesperados para se livrar de contratos que não têm condições de pagar e de imóveis que não conseguem vender.

O mercado secundário de timeshare está praticamente morto. Imóveis que foram vendidos por US$ 20.000 ou US$ 30.000 agora não valem quase nada. Alguns proprietários literalmente não conseguem nem doá-los. Enquanto isso, as taxas de manutenção anuais recorrentes, que variam de US$ 1.000 a mais de US$ 3.000, continuam chegando, criando uma tempestade perfeita de desespero financeiro e emocional. É exatamente isso que os golpistas exploram.

Como funciona esse golpe de timeshare

O telefone toca. A pessoa do outro lado da linha parece profissional e traz boas notícias: encontraram um comprador para o seu tempo compartilhado. Depois de anos tentando vendê-lo, alguém finalmente está interessado e disposto a pagar um preço justo. Viva! Que alívio… finalmente!

Há apenas um pequeno porém. Você precisa pagar antecipadamente os “custos de fechamento” ou “impostos de transferência”, que geralmente variam entre US$ 2.000 e US$ 5.000.

Parece um negócio razoável livrar-se de um problema que lhe custa dinheiro todos os anos. Então, você transfere o pagamento. A data de fechamento se aproxima, mas acaba sendo adiada. As ligações não são retornadas. O site desaparece.

Seu dinheiro se foi. Não apareceu nenhum comprador. E você ainda é o proprietário do tempo compartilhado.

Fique atento aos sinais de alerta e proteja-se

De acordo com as orientações do FBI e do Tesouro dos EUA, veja a seguir como esses golpes geralmente se apresentam e o que fazer quando isso acontecer:

Contato não solicitado.Se alguém ligar do nada alegando ter um comprador, é quase certo que se trata de uma fraude. Compradores de verdade não ligam de improviso para proprietários com ofertas. Não entre nessa conversa. Pesquise qualquer empresa por conta própria se estiver curioso — mas presuma que se trata de uma fraude até que se prove o contrário.
Exigências de pagamento antecipado.Se lhe pedirem para pagar “custos de fechamento” ou “taxas de transferência” antes da venda, isso é um grande sinal de alerta. Não envie dinheiro. As taxas legítimas são deduzidas do valor final da venda, não pagas antecipadamente.
Táticas de pressão.Frases como “O comprador está analisando outros imóveis” ou “Esta oferta expira hoje” têm como objetivo apressá-lo. Vá com calma. Afaste-se um pouco, converse com a família ou com um consultor de confiança e não tome decisões sob pressão.
Solicitações de transferências bancárias para o México.Ou, na verdade, para qualquer lugar. Uma vez que o dinheiro é transferido internacionalmente, é praticamente impossível recuperá-lo. Recuse transferências bancárias. Se os métodos de pagamento parecerem restritivos ou urgentes, desista.
Ofertas que parecem boas demais para ser verdade.Se alguém lhe oferecer um valor significativamente superior ao valor de mercado por um imóvel que você não consegue vender, pergunte-se por quê. Verifique tudo por conta própria. Pesquise a empresa por meio de fontes confiáveis, como o Better Business Bureau ou a Procuradoria Geral do seu estado.

Procure corretores imobiliários licenciados especializados em revenda de timeshare, começando pelaAssociação de Corretores Licenciados de Revenda de Timeshare.

Como eles te encontraram

Você deve estar se perguntando: como é que eles sabiam que eu tenho um tempo compartilhado?

A resposta revela uma verdade incômoda sobre seus dados. Lembra-se do meu artigo sobre sua pegada digital e os corretores de dados? A propriedade de timeshare costuma ser de domínio público. Vazamentos de dados em empresas de timeshare expuseram informações de clientes. Listas de vítimas anteriores são compradas e vendidas entre criminosos ou obtidas “legalmente” por meio de corretores de dados. Se você já foi alvo de um ataque, é provável que suas informações estejam disponíveis para terceiros por um custo mínimo ou mesmo de graça.

Sua presença nas redes sociais não ajuda. Aquela foto de férias que você postou do resort de timeshare fornece informações que os golpistas podem usar para tornar seu discurso mais convincente.

As autoridades também observaram que algumas operações ligadas ao CJNG mantêm centrais de atendimento sofisticadas, com equipes treinadas que utilizam roteiros detalhados e bancos de dados de possíveis vítimas. Não se trata de ligações aleatórias, mas de operações organizadas que contam com recursos significativos.

O que fazer se você tiver sido vítima

Se você já foi vítima, aja imediatamente:

Interrompa toda a comunicação com os golpistas
Entre em contato com seu banco para verificar se a transferência pode ser cancelada (é improvável, mas vale a pena tentar)
Registre um boletim de ocorrência para criar um registro oficial
Nos EUA, denuncie ao FBI em ic3.gov e à FTC em reportfraud.ftc.gov
Coloque um alerta de fraude em seus relatórios de crédito
Considere contratar um serviço de proteção de identidade, caso ainda não tenha um

Fique atento também aos golpes de “recuperação”, nos quais alguém entra em contato com você alegando que pode recuperar seu dinheiro mediante o pagamento de uma taxa inicial. Esse é outro golpe que tem como alvo as mesmas vítimas.

A ligação entre algumas operações fraudulentas de timeshare e grupos do crime organizado não é mera especulação. Autoridades americanas, incluindo o Departamento do Tesouro, documentaram ligações entre certos esquemas e o Cartel de Jalisco de Nova Geração (CJNG), incluindo sanções contra uma rede ligada à fraude de timeshare. Investigadores afirmam que essas operações podem gerar receitas ilícitas significativas, a par de outras atividades criminosas.

O governo dos EUA está tomando medidas. O Departamento do Tesouro impôs sanções a várias pessoas físicas e jurídicas, e os promotores federais conseguiram acusações formais contra figuras supostamente ligadas ao cartel. Mas a aplicação da lei por si só não resolverá o problema. Você ainda precisa se proteger.

Lembre-se: se alguém entrar em contato com você espontaneamente a respeito do seu tempo compartilhado, alegar ter um comprador e pedir pagamento adiantado, trata-se de uma fraude.

Compartilhe essas informações com amigos e familiares que possuam timeshares, especialmente os mais idosos. Estar ciente disso pode ajudar a evitar graves prejuízos financeiros. Mantenha-se cauteloso, verifique tudo e, se uma oferta parecer boa demais para ser verdade, geralmente é.