よくある暗号通貨詐欺 - 投資を守り、被害に遭わない方法
金銭が絡むと、詐欺師が策略をめぐらせるのは避けられない。詐欺師はしばしば、暗号通貨を盗むために巧妙な手口を使い、有望な投資機会や緊急の依頼であるかのように偽装する。暗号通貨詐欺には、さまざまなアプローチを取る多くの種類があります。ここでは、最も一般的な詐欺とその手口をご紹介します。
ビットコイン投資詐欺
最も蔓延している暗号詐欺のひとつに、偽の投資スキームがある。詐欺師は金融の専門家を名乗り、ビットコインや その他の暗号通貨投資で莫大なリターンを約束する。彼らはしばしば成功したトレーダーを装い、派手な証言やでっち上げの成功談で被害者を誘い込む。ビットコイン詐欺はまた、偽の信頼性を構築するために、認知された通貨の名前を使用します。
被害者は、最初の「投資」を送ったり、機密性の高い個人情報を共有するよう迫られる。詐欺師の中には、偽の有名人の推薦を利用して信憑性を高め、画像やビデオを加工して、あたかも有名人がこのスキームを支持しているかのように見せかける者もいる。
詐欺の仕組み
詐欺師は通常、ソーシャルメディアやSMSを通じて接触し、暗号で何百万ドルも稼いだと主張し、他の人が同じことをするのを助けることができると主張する。彼らは、チャートや偽の証言、「独占的な」取引のヒントなどを提供し、人々にお金を送るよう説得する。
被害者が資金を送金すると、詐欺師は姿を消すか、より多くの利益を得るには追加資金が必要だと主張して、さらなる入金を要求する。実際には、被害者が投資に対するリターンを目にすることはない。ビットコイン詐欺師を見分けるのは難しいが、強引なセールスを選んだり、緊急性を高めるために投資に時間的制約をつけようとしたりする場合は注意が必要だ。
ラグ引き詐欺
ラグ・プル・スキャムとは、新しい暗号通貨プロジェクトが立ち上げられ、大々的に宣伝された後、突然放棄されることである。これは投資家に無価値なトークンを残す可能性がある。詐欺師は積極的なマーケティング戦略を駆使し、有望な新コインや分散型金融（DeFi）プロジェクトであるかのような幻想を抱かせる。
彼らはしばしばソーシャルメディアのインフルエンサーやバイラル・スター、コミュニティの誇大広告を利用して人々を興奮させる。十分な資金が投資されると、開発者はすべての資金を引き出して姿を消し、トークン価格は暴落する。これは「パンプ・アンド・ダンプ」戦略としても知られている。
ラグの引き手の例
最も悪名高き "Squid Coin"は、Netflixのヒットシリーズ "Squid Game "に関連付けることで注目を集めた暗号通貨である。クリエイターたちは投資家たちにトークンの売却を制限し、推定330万ドルを持ち逃げした。
ロマンス詐欺（暗号版）
ロマンス詐欺は何年も前からある。 catfishingは日常用語の一部だ。暗号通貨詐欺の一つの形態は、詐欺師が他人のふりをして被害者から搾取することで発生する。
詐欺師はオンラインで偽の関係を築き、信頼を得た上で暗号通貨を話に持ち込む。
彼らはしばしば、暗号で簡単に儲ける方法を「パートナー」に教えることができる裕福な投資家であると主張する。信頼が確立されると、「投資機会」の一環として暗号通貨を送るよう被害者を説得したり、資金援助が必要だと主張したりする。
暗号取引は不可逆的であるため、こうした詐欺は壊滅的な金銭的損失につながる可能性がある。
警告のサイン
- ビデオ通話や直接会うことを避け、会えない理由を言い訳にする。
- 彼らは切迫感を煽り、被害者に「チャンスがなくなる」前に早く送金するよう迫る。
- 彼らは突然、困っていて緊急事態を解決するために暗号通貨が必要だと言って、資金援助を必要とするかもしれない。
フィッシング詐欺
フィッシング詐欺は、人々を騙してログイン認証情報や財布の詳細を明らかにさせます。詐欺師は、偽の電子メール、詐欺的なウェブサイト、または悪意のあるメッセージを使用して、機密情報を盗み出します。
暗号フィッシング詐欺師は、信頼できる企業や暗号取引所を装い、アカウントにセキュリティ上の問題があると主張するメールを送信することがある。被害者はリンクをクリックしてログイン情報を入力し、暗号資金へのアクセスを引き渡すよう促される。
フィッシング詐欺の兆候
- アカウントが侵害された、または直ちに対処する必要があると主張する緊急メール。
- 正規の取引所とほとんど同じように見える偽のウェブサイトにユーザーを誘導するリンク。
- 奇妙なEメールアドレスは、送信者が実際にはその会社の人間ではないことを明らかにしている。
ログイン認証情報が盗まれると hackersハッカーは数分以内に暗号ウォレットを流出させ、復旧はほとんど不可能になる。
中間者攻撃
暗号詐欺リストで注意すべきもう一つの重要な手口は、「中間者攻撃」と呼ばれるものだ。
このような攻撃は、ユーザーが公衆Wi-Fiのような安全でないネットワークを介して暗号アカウントに接続する際に、hackers ログイン認証情報を傍受することで発生する。サイバー犯罪者は、安全でないインターネット接続の弱点を突いてデータを傍受することで、秘密鍵やログイン情報を盗むことができる。
安全に過ごすには
- 公衆Wi-Fiネットワークに接続しているときは、暗号アカウントへのログインを避ける。
- VPN Private Network）を使ってデータを暗号化し、詮索好きな目から守る。
- 取引所やウォレットのセキュリティを高めるために、二要素認証（2FA）を有効にする。
Hackers 常に脆弱性を探しているため、インターネット接続に慎重になることで、暗号通貨詐欺を防ぐことができる。
偽のソーシャルメディア・プレゼント
詐欺師はしばしば有名人や暗号ブランドになりすまし、暗号通貨を無料で提供すると主張する。被害者は、高額な支払いを受ける前に、まず少額の暗号通貨を送金して自分のウォレットを「確認」する必要があると言われる。
このような偽のプロモーションはソーシャルメディア上で瞬く間に広まり、詐欺師たちは盗んだ画像や偽のコメントを使って公式のように見える投稿を作成する。
なぜ人々はそれに騙されるのか
- 景品は本物らしく、しばしば加工されたビデオや社会的証拠（偽の友人さえも）が登場する。
- ビットコインの初期段階に投資して大儲けした人たちがいて、それが他の人たちを新しい通貨で同じことをしようと誘惑する。偽の信頼性が加わるのだ。
- 人々は、プロモーションを支持しているように見える大物を信用する。
暗号取引は取り消すことができないため、通常、失われたお金は永遠になくなる。
ネズミ講
暗号の世界におけるネズミ講の仕組みは、これまでと同じだ。新しい投資家が古い投資家のリターンに資金を提供するが、実際の利益は生まれない。新しい資金が流入し続ける限り、スキームは維持される。しかし、新しい投資家が参加しなくなった瞬間、すべてが崩壊し、ほとんどの参加者は何も残らない。
このような詐欺は、常に赤信号であるべき保証された高いリターンを約束することが多い。詐欺師は、巧妙なマーケティングと証言を使って被害者を誘い込み、それが確実な投資であるかのように思わせる。これは事実ではない。
有名な例
数年にわたり、いくつかの暗号取引プラットフォームがネズミ講として摘発されてきた。最も悪名高いものの1つがBitConnectで、利益を生み出すとされる「取引ボット」を使って巨額のリターンを約束していた。このスキームが2018年に崩壊したとき、投資家は20億ドル以上を失い、多くの人が価値のないトークンを手元に残した。
偽の暗号通貨取引所
詐欺師の中には、本物の取引所そっくりの偽の取引プラットフォームを作っている者もいる。こうした詐欺サイトは、低い取引手数料や高額な報酬、あるいは独占的な投資機会を提供することでユーザーを惹きつけている。被害者は暗号を購入していると信じて資金を預けるが、すぐにお金を引き出せないことに気づく。
こうした詐欺は、本物の取引所を模倣したプロ顔負けのウェブサイトで運営されており、偽の取引チャートやカスタマーサポートを完備していることが多い。プラットフォームは最初は正常に機能し、信頼を築くために少額の引き出しを許可することさえある。しかし、多額の資金が入金されると、資金は消え、ウェブサイトは閉鎖される。
偽の取引所を避けるには
- 有名で規制されたプラットフォームにこだわる。
- 登録する前に、必ず利用者のレビューや評価を確認すること。
- お得すぎるような取引所には注意が必要だ。
- プラットフォームのセキュリティ機能と、適切な本人確認が必要かどうかを確認する。
偽の求人と従業員詐欺
暗号産業が成長するにつれ、詐欺師も偽の雇用機会で求職者を狙い始めている。こうした詐欺には、大手暗号企業の代理人を名乗る詐欺師が関与していることが多い。詐欺師は、高給の職務で被害者を誘い出すが、入社前に暗号通貨による研修費用や保証金を要求する。
注意すべきレッドフラッグ
- トレーニングや設備のために暗号化された前払いを要求する求人。前払いを要求するような求人はありません。
- 応募者に即決を迫ったり、ビデオ通話を避けたりする採用担当者。
- 業界内で確認できる歴史やレビューのない会社。
不審な求人があった場合は、その企業の公式サイトやLinkedIn ページで直接確認してから、それ以上連絡を取らないこと。
フラッシュ・ローン攻撃
フラッシュローン攻撃は、分散型金融（DeFi）プラットフォームを標的にした巧妙な詐欺である。攻撃者は担保なしで即座に多額の暗号通貨を借り入れ、借り入れた資金を使ってトークン価格を操作する。彼らは同じ取引でローンを返済する前に利益を上げることができる。
これらの攻撃は、スマートコントラクトや流動性プールの弱点を悪用する。これは多くの場合、ユーザーや開発者に莫大な損失をもたらす。フラッシュ・ローン攻撃はDeFiプロトコルから数百万ドルを流出させており、これは暗号詐欺の最も高度な形態の一つとなっている。
誰が危険なのか？
- セキュリティの弱いDeFiプラットフォームに投資する暗号トレーダー。
- 収量農家と流動性プロバイダーは、スマートコントラクトで資産を杭打ちする。
- 強力なリスク保護なしにDeFiプロジェクトを実行する開発者。
リスクを軽減するため、DeFiプラットフォームはスマートコントラクトを継続的に監査し、市場操作に対するセーフガードを導入しなければならない。また、投資家は資金を投入する前にプラットフォームを注意深く調査する必要がある。
AIを利用した詐欺
人工知能が詐欺の手口を変えている。詐欺師は現在、AIを搭載したボットを使ってオンラインチャットで実在の人物になりすまし、被害者に詐欺的な暗号スキームに投資するよう説得する可能性がある。
AIは「pig butchering」詐欺に利用されている。この種の詐欺は長期的な人間関係やチャットを必要とすることが多いからだ。AIは詐欺師にとってこれをより管理しやすくし、より多くの人をターゲットにすることを可能にする。
AIは詐欺をどう変えるか
- AIチャットボットが偽の投資アドバイスを提供し、詐欺がプロであるかのように見せる。
- Deepfake動画は有名人になりすまし、投資家を欺く。
- AIが生成したフィッシングメールは発見が難しく、より多くの認証情報が盗まれることになる。
AI技術の進歩に伴い、暗号ユーザーはこれまで以上に慎重になる必要がある。投資機会は常に公式ルートで確認し、迷惑なアドバイスには懐疑的になること。
ビットコインATM詐欺
ビットコインと暗号ATMは、デジタル通貨の売買を容易にするために作られたが、詐欺師はそれを悪用する方法を見つけた。詐欺師は被害者にビットコインATMに入金するよう説得し、資金を安全に保管するか、急ぎの借金を返済すると約束させることがある。取引が行われると、お金は暗号通貨に変換され、詐欺師のウォレットに送金される。取り戻すことはほぼ不可能である。
一般的な戦術
最も一般的な手口のひとつは、銀行やその他の公的機関を装った詐欺師によるものです。被害者の金銭が危険にさらされているとか、未納の税金があるなどと主張する電話をかけたり、メッセージを送ったりする。詐欺師は、銀行口座が凍結されたかのように人々を怖がらせることさえある。
この問題を「解決」するために、被害者はビットコインATMに現金を入金し、指定されたウォレットアドレスに送金するよう指示される。
もう一つのよくある欺瞞は、ビットコインATMが "貸金庫 "として機能するという主張だ。詐欺師は、暗号に送金すれば詐欺や口座凍結から貯蓄を守れると被害者を説得する。
暗号通貨詐欺から身を守る方法
詐欺師はパニックに陥り、被害者に間違いを犯させようとします。詐欺師はパニックを利用し、被害者に間違いを犯させるために緊急性を高め、多くの場合、迅速な利益を約束したり、資金を守るために緊急の行動が必要だと主張します。これらは典型的な詐欺の警告サインです。一旦立ち止まって、誰かの信用を確認したり、警告サインを探す時間を取りましょう。
以下のステップは、あなたを守るのに役立ちます：
- プライベートのウォレットキーやログイン認証情報を決して共有しないでください。合法的な企業がこれらの情報を求めることはありません。
- 信頼できる取引所とウォレットを利用する。強固なセキュリティ対策が施され、評判の良い有名なプラットフォームにこだわりましょう。
- 予期せぬ電話やメッセージは疑ってかかりましょう。詐欺師は金融機関や政府機関になりすますことがよくあります。行動を起こす前に、必ず正式な情報源を通じて情報を確認してください。
- ビットコインATMでの支払いは、他人の指示がある場合は避けてください。正当な機関がこのような方法で支払いを要求することはありません。
予防措置を講じることは不可欠であり、暗号詐欺を回避する方法を知ることは、暗号を使用するすべての人にとって貴重な情報である。
暗号詐欺の報告方法
詐欺を報告することで、他の人が被害に遭うのを防ぐことができます。いくつかの公的機関が暗号通貨詐欺の報告を扱っており、調査依頼を提出することができます。
連邦取引委員会（FTC） - 暗号通貨関連の詐欺を含む詐欺の苦情を処理する。
インターネット犯罪苦情センター（IC3）- FBIによって運営されているIC3は、暗号通貨詐欺を含むサイバー犯罪に焦点を当てています。法執行機関と緊密に連携し、インターネットベースの犯罪を捜査している。
証券取引委員会（SEC）- SECは投資市場を規制し、偽の暗号通貨投資プラットフォームやネズミ講などの詐欺的な証券スキームを取り締まる。
被害者はまた、すぐに暗号取引所やウォレットプロバイダーに連絡して詐欺を報告し、何らかの措置が取られるかどうかを確認する必要があります。60歳以上の方は、833-FRAUD-11（833-372-8311）のNational Elder Fraud Hotlineに連絡して助けを求めることもできます。