„Mule betting“ of oplichting via gokaccounts van derden is een vorm van „money mule“-oplichting waarbij criminelen mensen ronselen of dwingen om gokaccounts op hun eigen naam te openen. De criminelen gebruiken die accounts vervolgens om weddenschappen te plaatsen, met als doel geld wit te wassen en de herkomst of eigendom van het geld te verdoezelen.
De Britse Kansspelcommissie omschrijft „mule“-wedaccounts als online wedaccounts die zijn aangemaakt met de persoonlijke gegevens van iemand anders, al dan niet met medeweten van die persoon. Volgens de commissie kunnen criminelen grote aantallen van deze accounts beheren om te verbergen wie er wedt en waar het geld vandaan komt. De commissie waarschuwt ook dat criminelen illegale gelden via bankrekeningen van derden kunnen doorsluizen om het controlespoor te doorbreken, waarbij ze zich vaak richten op kwetsbare mensen en universiteitsstudenten.
Een veelvoorkomend patroon is dat de oplichter gemakkelijk geld belooft, het slachtoffer „helpt” bij het openen van een rekening, of beweert dat hij zijn eigen identiteit niet kan gebruiken. Dit komt overeen met de algemene wervingsmethoden voor „geldkoeriers”, waarbij criminelen mensen online benaderen, snel geld beloven en de rekening van het slachtoffer gebruiken om geld over te maken of wit te wassen.
Barclays definieert een ‘geldkoerier’ als:
“Een ‘geldkoerier’ is iemand die criminelen zijn of haar bankrekening laat gebruiken om geld over te maken. Vaak weet de koerier niet wat er werkelijk aan de hand is; hij of zij is gemanipuleerd om een dekmantel te geloven, of gelokt met een belofte van betaling.”
Uit een Brits onderzoek dat in 2025 werd gepubliceerd, bleek dat 21% van de volwassenen was gevraagd om geld op hun bankrekening te laten storten, namens iemand anders een lening aan te vragen of een nieuwe rekening te openen – allemaal in ruil voor contant geld.
Gokken via een ‘mule’ is een specifieke vorm van de ‘money mule’-zwendel. Deze rekeningen helpen niet alleen om de herkomst en bestemming van crimineel geld te verbergen, maar kunnen ook betrokken raken bij gokgerelateerde criminaliteit, waaronder wedstrijdmanipulatie.
Het is belangrijk om te beseffen dat je, door als geldkoerier op te treden, betrokken raakt bij de georganiseerde misdaad. In de VS kunnen geldkoeriersstrafrechtelijk worden vervolgd, en de autoriteiten waarschuwen dat het argument „dat je het niet wist“ niet altijd als verdediging geldt.
Volgens de FBI zijn studenten, werkzoekenden en gebruikers van datingsites veelvoorkomende doelwitten. De „mule herder“ belooft meestal gemakkelijk geld en vraagt het slachtoffer vervolgens al snel om een bank- of gokrekening te openen of om namens hem geld te ontvangen en over te maken. Op die rekening wordt geld gestort door een slachtoffer van fraude, uit gestolen middelen of door een andere „mule“ die een schakel in de keten vormt.
De crimineel gebruikt de rekening vervolgens om weddenschappen te plaatsen, geld over te maken of geld op te nemen, op een manier waardoor het geld lijkt op gokwinsten in plaats van op opbrengsten uit fraude.
Het belangrijkste voordeel voor de criminelen is het aanbrengen van meerdere lagen: elke extra rekening, weddenschap, overschrijving of uitbetalingsstap maakt het moeilijker om het geld te traceren. Op papier lijkt de rekeninghouder degene te zijn die de transacties uitvoert, ook al wordt de rekening door iemand anders beheerd.
Vanuit het perspectief van het slachtoffer kan het in eerste instantie lijken op een legitieme bijverdienste: gemakkelijk geld, eenvoudige taken en de belofte dat ze een percentage mogen houden. Daarna escaleren de verzoeken meestal naar steeds frequentere overschrijvingen, identiteitscontrole, het doorgeven van kaartgegevens of het overdragen van de volledige controle over de rekening.
Hoe blijf ik veilig
Net als bij veel andere oplichtingspraktijken beginnen ‘geldkoerier’-zaken vaak met kleine, ogenschijnlijk onschuldige verzoeken, voordat de situatie escaleert. De veiligste aanpak is simpel: als iemand je vraagt om geld over te maken in ruil voor een makkelijke beloning, ga er dan vanuit dat het om oplichting gaat, tenzij je zelf kunt aantonen dat dit niet het geval is.
- Gebruik nooit je eigen bankrekening om geld voor iemand anders over te maken. Serieuze werkgevers of bedrijven vragen je nooit om geld via je persoonlijke rekening te ontvangen en door te sturen. Dit is een veelvoorkomende vervolgtactiek bij oplichting via dating-, vriendschaps- en vacaturefraude.
- Wees op je hoede voor aanbiedingen waarmee je gemakkelijk geld kunt verdienen, met name ‘thuiswerkbanen’ waarbij je snel geld zou verdienen door eenvoudige overboekingen te doen. Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat meestal ook zo.
- Onderzoek elk bedrijf of elke persoon die het aanbod doet voordat je reageert. Controleer of het bedrijf echt bestaat, geregistreerd is en traceerbaar is, en wees extra voorzichtig met contacten uit het buitenland of die moeilijk te verifiëren zijn.
- Deel nooit bankgegevens, wachtwoorden, pincodes of eenmalige toegangscodes met iemand die u niet volledig vertrouwt. Door de toegang tot uw rekeningen te beveiligen, kunt u zowel pogingen tot dwang als pogingen tot overname tegengaan.
- Controleer uw rekeningen regelmatig en onderneem direct actie bij onverwachte stortingen of verdachte verzoeken. Als er zomaar geld op uw rekening verschijnt, raak het dan niet aan; neem onmiddellijk contact op met uw bank.
Tip van een professional: als iemand je uit het niets benadert, kan Malwarebytes Guard je helpen vaststellen of het om oplichting gaat.
Voelt er iets niet helemaal goed? Controleer het even voordat je klikt.
Met Malwarebytes Guardkunt u verdachte links, teksten en schermafbeeldingen direct analyseren.
Verkrijgbaar viaMalwarebytes Premium voor al je apparaten, en in deMalwarebytes voor iOS Android.
