I proprietari di multiproprietà sono invitati a prestare attenzione alle truffe legate ai cartelli

Se possiedi una multiproprietà e stai cercando un modo per liberartene, devi sapere chi potrebbe averti preso di mira.

A febbraio, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato l'imposizione di sanzioni contro una rete dedita alle frodi nel settore della multiproprietà, collegata a un importante cartello della droga messicano, il Cartello di Jalisco di Nuova Generazione (CJNG).

Questi non sono i soliti truffatori. Sono più organizzati, più convincenti e, in alcuni casi, più pericolosi del venditore dalla parlantina sciolta che ti ha venduto la multiproprietà in primo luogo.

Già nel 2024 l'FBI aveva lanciato un allarme sul fatto che i criminali stavano già sottraendo milioni di dollari ai proprietari di multiproprietà in tutta l'America, ma i recenti sviluppi dimostrano quanto queste operazioni siano diventate organizzate e su larga scala.

Un problema globale, non solo statunitense

Gli americani rappresentano solo circa un terzo dei proprietari di multiproprietà a livello mondiale. Su un totale di oltre 7 milioni di proprietari in tutto il mondo, circa 2,1 milioni si trovano negli Stati Uniti. Gli altri sono distribuiti in tutto il mondo, rendendo questo fenomeno un problema davvero internazionale.

L'Europa detiene una quota consistente del mercato: solo nel Regno Unito si contano quasi 500.000 famiglie proprietarie di multiproprietà. Anche Germania, Francia, Spagna e Italia vantano un numero significativo di proprietari. Il Messico e il Canada contribuiscono in misura sostanziale al numero di proprietari nordamericani, mentre la regione Asia-Pacifico — in particolare Giappone, Cina, Thailandia e Australia — rappresenta circa il 21% del mercato globale e sta vivendo una rapida espansione.

Un importante caso verificatosi nel Regno Unito dimostra quanto queste truffe possano essere diffuse e ben organizzate. Nell’ottobre 2025, 14 persone sono state condannate in relazione all’operazione “Sell My Timeshare”, una sofisticata truffa che ha preso di mira oltre 3.500 vittime (per lo più anziani) e ha fruttato l’incredibile somma di 28 milioni di sterline (circa 35 milioni di dollari USA).

Le vittime hanno ricevuto materiale pubblicitario dall'aspetto professionale e telefonate da persone che sostenevano di poterle aiutare a vendere la loro multiproprietà. I truffatori hanno persino utilizzato testimonianze di personaggi famosi nelle loro pubblicità per sembrare credibili. Come migliaia di altre persone, un pensionato di nome Des ha versato delle commissioni anticipate che avrebbero dovuto facilitare la vendita. La vendita non è mai avvenuta e Des ha perso 14.000 sterline (circa 18.000 dollari USA).

È qui che entra in gioco la criminalità organizzata

Nel settembre 2025, i procuratori federali hanno incriminato Julio Montero Pinzon, descritto come un esponente di spicco del CJNG, con l'accusa, tra l'altro, di frode telematica e riciclaggio di denaro in relazione a presunte truffe relative alla multiproprietà ai danni di cittadini statunitensi.

Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha inoltre affermato che, intorno al 2012, soggetti legati al CJNG hanno assunto il controllo di alcune truffe relative alla multiproprietà a Puerto Vallarta, imponendo in seguito sanzioni a diverse società e persone fisiche collegate a tali truffe.

Il Dipartimento di Giustizia ha dichiarato nel suo atto di accusa:

«Per oltre un decennio, Julio Montero Pinzon, uno dei principali leader del cartello CJNG, avrebbe truffato i proprietari di multiproprietà per un valore di milioni di dollari a vantaggio proprio e del CJNG.»

Le cifre sono sbalorditive. Queste operazioni hanno sottratto milioni di dollari alle vittime, spesso anziani americani. E a differenza del traffico di droga, le frodi relative alla multiproprietà sono oggetto di un controllo molto minore da parte delle forze dell'ordine, pur generando entrate costanti che contribuiscono a finanziare le operazioni dei cartelli.

Perché i criminali prendono di mira i proprietari di multiproprietà

Prova a metterti nei panni di un criminale: ci sono milioni di proprietari di multiproprietà in tutto il mondo, di cui oltre un terzo solo negli Stati Uniti. Molti sono pensionati con un reddito fisso che vedono le spese di manutenzione aumentare di anno in anno. Sono disposti a tutto pur di liberarsi di contratti che non possono permettersi e di immobili che non riescono a vendere.

Il mercato secondario delle multiproprietà è praticamente morto. Gli immobili che un tempo venivano venduti a 20.000 o 30.000 dollari ora non valgono quasi nulla. Alcuni proprietari non riescono letteralmente a liberarsene. Nel frattempo, continuano ad arrivare le spese di manutenzione annuali, che vanno dai 1.000 ai 3.000 dollari e oltre, creando una situazione di totale disperazione, sia finanziaria che emotiva. Ed è proprio questo che i truffatori sfruttano.

Come funziona questa truffa sulle multiproprietà

Il telefono squilla. La persona all’altro capo del filo sembra professionale e ha buone notizie: hanno trovato un acquirente per la tua multiproprietà. Dopo anni passati a cercare di venderla, finalmente qualcuno la vuole ed è disposto a pagare un prezzo ragionevole. Evviva! Che sollievo… finalmente!

C'è solo un piccolo inconveniente. Devi pagare in anticipo i "costi di chiusura" o le "tasse di trasferimento", che di solito vanno dai 2.000 ai 5.000 dollari.

Sembra un affare ragionevole liberarsi di un problema che ti costa soldi ogni anno. Così effettui il bonifico. La data di chiusura si avvicina, poi viene rinviata. Le telefonate restano senza risposta. Il sito web scompare.

I tuoi soldi sono andati persi. Non c'è stato nessun acquirente. E la multiproprietà è ancora tua.

Individua i segnali di allarme e proteggiti

Secondo le indicazioni dell'FBI e del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, ecco come si presentano solitamente queste truffe e cosa fare quando si verificano:

Contatti non richiesti.Se qualcuno ti chiama all’improvviso sostenendo di avere un acquirente, si tratta quasi certamente di una truffa. Gli acquirenti seri non contattano i proprietari a freddo per proporre offerte. Non rispondere. Se sei curioso, verifica autonomamente l’esistenza dell’azienda, ma considera che si tratti di una truffa fino a prova contraria.
Richieste di pagamento anticipato.Se ti viene chiesto di pagare i «costi di chiusura» o le «spese di trasferimento» prima della vendita, è un chiaro segnale di allarme. Non inviare denaro. Le spese legittime vengono detratte dal ricavato finale della vendita, non devono essere pagate in anticipo.
Tattiche intimidatorie.Frasi come «L'acquirente sta valutando altri immobili» o «Questa offerta scade oggi» hanno lo scopo di metterti fretta. Prenditi il tempo necessario. Allontanati un attimo, parlane con la tua famiglia o con un consulente di fiducia e non prendere decisioni sotto pressione.
Richieste di bonifici bancari verso il Messico.O, in realtà, verso qualsiasi destinazione. Una volta che il denaro è stato trasferito all’estero, è praticamente impossibile recuperarlo. Rifiuta i bonifici bancari. Se i metodi di pagamento ti sembrano limitanti o urgenti, lascia perdere.
Offerte troppo belle per essere vere.Se qualcuno ti offre una cifra nettamente superiore al valore di mercato per un immobile che non sei riuscito a vendere, chiediti perché. Verifica tutto in modo indipendente. Controlla l'azienda tramite fonti affidabili come il Better Business Bureau o il Procuratore Generale del tuo Stato.

Affidatevi ad agenti immobiliari autorizzati specializzati nella rivendita di multiproprietà, a cominciaredall’Associazione degli agenti immobiliari autorizzati per la rivendita di multiproprietà.

Come ti hanno trovato

Forse ti starai chiedendo: come hanno fatto a sapere che possiedo una multiproprietà?

La risposta mette in luce una scomoda verità sui tuoi dati. Ricordi il mio articolo sull’impronta digitale e sui broker di dati? La proprietà di un timeshare è spesso di dominio pubblico. Le violazioni dei dati subite dalle società di timeshare hanno portato alla divulgazione delle informazioni dei clienti. Gli elenchi delle vittime precedenti vengono acquistati e venduti tra criminali oppure ottenuti “legalmente” dai broker di dati. Se sei già stato preso di mira una volta, è probabile che le tue informazioni siano disponibili ad altri a un costo minimo o addirittura a costo zero.

La tua presenza sui social media non aiuta. Quella foto delle vacanze che hai pubblicato dal tuo resort in multiproprietà fornisce informazioni che i truffatori possono sfruttare per rendere più convincente la loro proposta.

Le autorità hanno inoltre rilevato che alcune operazioni legate al CJNG dispongono di call center sofisticati, con personale qualificato che utilizza copioni dettagliati e banche dati di potenziali vittime. Non si tratta di chiamate casuali, bensì di operazioni organizzate che dispongono di risorse considerevoli.

Cosa fare se sei stato vittima di un furto

Se sei già stato vittima di una truffa, agisci immediatamente:

Interrompete ogni contatto con i truffatori
Contatta la tua banca per verificare se è possibile bloccare il bonifico (è improbabile, ma vale la pena provare)
Sporgi denuncia alla polizia per ottenere un verbale ufficiale
Negli Stati Uniti, segnalalo all'FBI all'indirizzo ic3.gov e alla FTC all'indirizzo reportfraud.ftc.gov
Attiva un avviso di frode sui tuoi rapporti di credito
Se non disponi già di una protezione dell'identità, valuta la possibilità di adottarla

Fate attenzione anche alle truffe denominate «recupero», in cui qualcuno vi contatta sostenendo di potervi restituire il denaro in cambio di una commissione anticipata. Si tratta di un’altra truffa che prende di mira le stesse vittime.

Il legame tra alcune operazioni di frode nel settore della multiproprietà e i gruppi della criminalità organizzata non è una semplice ipotesi. Le autorità statunitensi, tra cui il Dipartimento del Tesoro, hanno documentato collegamenti tra determinati schemi fraudolenti e il Cartello di Jalisco di Nuova Generazione (CJNG), arrivando persino a imporre sanzioni contro una rete legata alle frodi nel settore della multiproprietà. Secondo gli investigatori, queste operazioni possono generare ingenti proventi illeciti, oltre a quelle derivanti da altre attività criminali.

Il governo statunitense sta intervenendo. Il Dipartimento del Tesoro ha imposto sanzioni a diverse persone e società, mentre i procuratori federali hanno ottenuto l'incriminazione di presunti esponenti legati al cartello. Ma le misure repressive da sole non bastano a risolvere il problema. È comunque necessario proteggersi.

Ricorda: se qualcuno ti contatta spontaneamente riguardo alla tua multiproprietà, sostiene di avere un acquirente e ti chiede un pagamento anticipato, si tratta di una truffa.

Condividi queste informazioni con amici e familiari che possiedono multiproprietà, in particolare con i parenti più anziani. Essere informati può aiutare a evitare gravi perdite finanziarie. Mantieni un atteggiamento scettico, verifica tutto e, se un'offerta sembra troppo bella per essere vera, di solito lo è.