Распространенные криптовалютные мошенничества - как защитить свои инвестиции и не стать жертвой
Когда речь идет о деньгах, мошенники неизбежно прибегают к интригам. Они часто используют хитроумную тактику для кражикриптовалюты, маскируя свои схемы под перспективные инвестиционные возможности или срочные просьбы. Существует множество видов криптомошенничества, которые используют различные подходы. Вот некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества и их принцип работы.
Мошенничество при инвестировании в биткоин
Одна из самых распространенных криптовалютных афер связана с фальшивыми инвестиционными схемами. Мошенники выдают себя за финансовых экспертов и обещают огромные доходы от инвестиций в биткоин и другие криптовалюты. Они часто выдают себя за успешных трейдеров и заманивают жертв яркими отзывами или выдуманными историями успеха. Биткойн-мошенники также используют узнаваемое название валюты для создания ложного доверия.
Жертв заставляют отправить первоначальные "инвестиции" или поделиться конфиденциальными личными данными. Некоторые мошенники используют фальшивые отзывы знаменитостей для придания достоверности, подтасовывая изображения или видео, чтобы казалось, что известные люди поддерживают схему.
Как работает мошенничество
Мошенники обычно обращаются к людям через социальные сети или SMS, утверждая, что они заработали миллионы на криптовалютах и могут помочь другим сделать то же самое. Они предоставляют такие вещи, как графики и поддельные отзывы, а также "эксклюзивные" торговые советы, чтобы убедить людей отправить им деньги.
Как только жертва переводит деньги, мошенник либо исчезает, либо просит пополнить счет, утверждая, что дополнительные средства необходимы для получения большей прибыли. В действительности жертва никогда не увидит возврата своих инвестиций. Как распознать биткойн-мошенника, бывает непросто, но будьте настороже, если кто-то предпочитает жесткую продажу или пытается ограничить инвестиции по времени, чтобы придать им срочности.
Мошенничество с вытягиванием ковров
Мошенничество с вырыванием ковра - это когда новый криптовалютный проект запускается и нагнетается, а затем внезапно прекращается. В результате инвесторы могут остаться с ничего не стоящими токенами. Мошенники используют агрессивные маркетинговые стратегии и создают иллюзию многообещающей новой монеты или проекта децентрализованных финансов (DeFi).
Они часто используют влиятельных лиц в социальных сетях или вирусных звезд и шумиху в сообществе, чтобы возбудить людей. Как только в проект вкладывается достаточное количество денег, разработчики выводят все средства и исчезают, оставляя цену токена рушиться. Это также известно как стратегия "накачать и сбросить".
Примеры ковровых дорожек
Одним из самых печально известных случаев стал Squid Coin- криптовалюта, которая привлекла к себе внимание, ошибочно ассоциируя себя с хитовым сериалом Netflix "Игра кальмаров". Создатели запретили инвесторам продавать свои токены и нажили около 3,3 миллиона долларов.
Романтические аферы (криптовалютное издание)
Романтические аферы существуют уже много лет, и catfishing вошло в наш повседневный лексикон. Одна из форм криптовалютного мошенничества, когда мошенники используют жертв, выдавая себя за кого-то другого.
Мошенники строят фальшивые отношения в сети и завоевывают доверие, прежде чем вводить в разговор криптовалюту.
Они часто утверждают, что являются богатыми инвесторами, которые могут научить своего "партнера" зарабатывать легкие деньги с помощью криптовалют. После установления доверия они убеждают жертв отправить криптовалюту в рамках "инвестиционной возможности" или утверждают, что им нужна финансовая помощь.
Такие мошенничества могут привести к катастрофическим финансовым потерям, поскольку криптовалютные транзакции необратимы.
Предупреждающие знаки
- Человек избегает видеозвонков или личных встреч и придумывает оправдания, почему он не может встретиться.
- Они создают ощущение срочности, подталкивая жертву к быстрому отправлению денег, пока "возможность не исчезла".
- Им может внезапно понадобиться финансовая помощь, они могут заявить, что попали в беду и им нужна криптовалюта для решения экстренной проблемы.
Фишинговые аферы
Фишинговые аферы обманом заставляют людей сообщать учетные данные для входа в систему или реквизиты кошелька. Мошенники используют поддельные электронные письма, мошеннические веб-сайты или вредоносные сообщения, чтобы украсть конфиденциальную информацию.
Криптофишинговые мошенники могут выдавать себя за надежные компании или криптовалютные биржи, отправляя электронные письма, в которых утверждают, что с аккаунтом возникли проблемы с безопасностью. Жертвам предлагается перейти по ссылке, ввести свои данные для входа в систему и передать доступ к своим криптовалютным средствам.
Признаки фишинговой аферы
- Срочные письма, в которых сообщается, что аккаунт взломан или что необходимо немедленно принять меры.
- Ссылки, направляющие пользователей на поддельные сайты, внешне почти идентичные легитимным биржам.
- Странные адреса электронной почты, которые показывают, что отправитель на самом деле не является представителем компании, за которую себя выдает.
Как только учетные данные будут украдены, hackers в считанные минуты опустошают криптовалютные кошельки, что делает восстановление практически невозможным.
Атаки «человек посередине»
Еще одна важная тактика, о которой следует знать в нашем списке криптомошенников, называется "атака "человек посередине"".
Такие атаки происходят, когда hackers перехватывают учетные данные при подключении пользователей к криптовалютным аккаунтам через незащищенные сети, например публичный Wi-Fi. Киберпреступники могут украсть приватные ключи или данные для входа в систему, используя слабые места в незащищенных интернет-соединениях для перехвата данных.
Как оставаться в безопасности
- Избегайте входа в криптовалютные аккаунты при подключении к публичным сетям Wi-Fi.
- Используйте VPN (виртуальную частную сеть) для шифрования данных и защиты от посторонних глаз.
- Включите двухфакторную аутентификацию (2FA) для дополнительной безопасности на биржах и кошельках.
Hackers всегда ищут уязвимости, поэтому осторожность при подключении к Интернету может предотвратить мошенничество с криптовалютами.
Поддельные розыгрыши в социальных сетях
Мошенники часто выдают себя за знаменитостей или даже криптовалютные бренды, утверждая, что раздают бесплатную криптовалюту. Жертвам говорят, что сначала им нужно отправить небольшую сумму криптовалюты, чтобы "верифицировать" свой кошелек, а затем получить более крупную выплату.
Эти фальшивые акции быстро распространяются в социальных сетях, где мошенники создают официальные посты, используя украденные изображения и поддельные комментарии.
Почему люди на это ведутся
- Раздача выглядит настоящей, часто с использованием поддельных видео или социальных доказательств - даже фальшивых друзей.
- Некоторые люди сделали большие деньги, инвестируя в ранние стадии развития биткойна, и это искушает других попытаться сделать то же самое с новой валютой. Это придает ложное доверие.
- Люди доверяют известным личностям, которые, как им кажется, поддерживают продвижение.
Поскольку криптовалютные транзакции нельзя отменить, потерянные деньги обычно пропадают навсегда.
Схемы Понци
Схемы Понци в криптовалютном мире работают так же, как и всегда. Новые инвесторы финансируют возврат старых, но реальной прибыли не получают. До тех пор пока в схему продолжают поступать свежие деньги, она остается на плаву. Однако как только новые инвесторы перестают присоединяться, все рушится, и большинство участников остаются ни с чем.
Такие мошенники часто обещают гарантированный высокий доход, что всегда должно настораживать. Мошенники используют ловкий маркетинг и отзывы, чтобы заманить жертву, что создает впечатление надежной инвестиции. На самом деле это не так.
Известные примеры
За последние годы несколько криптовалютных торговых платформ были разоблачены как схемы Понци. Одной из самых печально известных была BitConnect, обещавшая огромные доходы с помощью "торгового бота", который якобы генерировал прибыль. Когда в 2018 году схема развалилась, инвесторы потеряли более 2 миллиардов долларов, а многие остались с ничего не стоящими токенами.
Поддельные криптовалютные биржи
Некоторые мошенники также создали поддельные торговые платформы, которые выглядят как настоящие биржи. Эти мошеннические сайты привлекают пользователей, предлагая низкие торговые комиссии, высокие вознаграждения или эксклюзивные инвестиционные возможности. Жертвы пополняют счет, полагая, что покупают криптовалюту, но вскоре понимают, что не могут вывести свои деньги.
Эти мошенники используют профессиональные сайты, имитирующие настоящие биржи, часто с поддельными торговыми графиками и службой поддержки. Поначалу платформы могут даже нормально функционировать, позволяя снимать небольшие суммы для укрепления доверия. Но как только на счет поступают более крупные суммы, средства исчезают, а сайт закрывается.
Как избежать поддельных бирж
- Придерживайтесь известных и регулируемых платформ.
- Всегда проверяйте отзывы пользователей и рейтинги, прежде чем зарегистрироваться.
- С осторожностью относитесь к биржам, предлагающим сделки, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.
- Проверьте, насколько безопасна платформа и требует ли она надлежащей проверки личности.
Фальшивые предложения о работе и мошенничество с сотрудниками
По мере развития криптоиндустрии мошенники также начали нацеливаться на соискателей, предлагая им фальшивые вакансии. В этих аферах часто участвуют мошеннические рекрутеры, утверждающие, что они представляют крупные криптовалютные компании. Они заманивают жертв высокооплачиваемыми должностями, но перед приемом на работу требуют плату за обучение или гарантийный депозит в криптовалюте.
Красные флажки, на которые следует обратить внимание
- Предложения работы, требующие предварительной оплаты криптовалют за обучение или оборудование. Ни одно предложение о работе не должно требовать от вас предварительной оплаты.
- Рекрутеры, которые заставляют соискателей принимать быстрые решения или избегают видеозвонков.
- Компании, не имеющие проверенной истории или отзывов в данной отрасли.
Если предложение о работе кажется вам подозрительным, проверьте его непосредственно на официальном сайте компании или на странице LinkedIn , прежде чем вступать в дальнейшие отношения.
Атаки на флэш-кредиты
Атака на флэш-кредиты - это сложное мошенничество, направленное на платформы децентрализованных финансов (DeFi). Злоумышленники мгновенно занимают крупные суммы криптовалюты без залога, а затем манипулируют ценами на токены, используя заемные средства. Они могут получить прибыль до погашения займа в той же транзакции.
Эти атаки используют слабые места в смарт-контрактах и пулах ликвидности. Это часто означает огромные потери для пользователей и разработчиков. Атаки на флэш-кредиты выкачивают миллионы из протоколов DeFi, что делает их одной из самых продвинутых форм криптомошенничества.
Кто в зоне риска?
- Криптотрейдеры, которые инвестируют в платформы DeFi со слабой системой безопасности.
- Фермеры, занимающиеся выращиванием урожая, и поставщики ликвидности делают ставку на активы в смарт-контрактах.
- Разработчики, запускающие проекты DeFi без надежной защиты от рисков.
Чтобы снизить риск, платформы DeFi должны постоянно проводить аудит своих смарт-контрактов и внедрять средства защиты от манипулирования рынком. Инвесторы также должны тщательно изучать платформы, прежде чем вкладывать средства.
Мошенничество с использованием искусственного интеллекта
Искусственный интеллект меняет способы мошенничества. Мошенники используют ботов с искусственным интеллектом, чтобы выдавать себя за реальных людей в онлайн-чатах и потенциально убеждать жертв инвестировать в мошеннические криптовалютные схемы.
ИИ используется в мошенничествах, связанных с "pig butchering", поскольку этот вид мошенничества часто требует длительных отношений и чатов. ИИ делает этот процесс более управляемым для мошенников и позволяет им нацелиться на большее количество людей.
Как искусственный интеллект меняет мошенничество
- Чат-боты с искусственным интеллектом предлагают фальшивые советы по инвестициям, создавая видимость профессионального мошенничества.
- Deepfake Видеоролики выдают себя за известных людей, вводя в заблуждение инвесторов.
- Фишинговые письма, созданные искусственным интеллектом, сложнее обнаружить, что приводит к увеличению числа украденных учетных данных.
По мере развития технологий искусственного интеллекта пользователи криптовалют должны быть более осторожными, чем когда-либо. Всегда проверяйте возможности инвестирования через официальные каналы и скептически относитесь к непрошеным советам.
Мошенничество с биткоин-банкоматами
Биткоин- и криптобанкоматы были созданы для того, чтобы упростить покупку и продажу цифровой валюты, но мошенники нашли способ использовать их в своих целях. Мошенники могут убедить жертву внести деньги в биткоин-банкомат, обещая, что это либо сохранит их средства в безопасности, либо позволит погасить срочный долг. После совершения транзакции деньги конвертируются в криптовалюту и переводятся на кошелек мошенника. Вернуть их практически невозможно.
Общая тактика
Одна из самых распространенных уловок - мошенники, выдающие себя за представителей банка или другой официальной организации. Они могут звонить или отправлять сообщения, утверждая, что деньги жертвы находятся в опасности или что она должна заплатить неуплаченные налоги. Мошенники могут даже напугать человека, заставив его думать, что его банковский счет заморожен.
Чтобы "исправить" проблему, жертвам предлагают внести наличные в биткойн-банкомат и отправить их на указанный адрес кошелька.
Еще один распространенный обман - утверждение, что биткойн-банкоматы действуют как "сейфы". Мошенники убеждают жертв, что перевод денег в криптовалюту защитит их сбережения от мошенничества или замораживания счета.
Как защитить себя от криптовалютных мошенников
Всегда помните, что если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это, скорее всего, так и есть. Мошенники полагаются на панику и срочность, чтобы заставить жертву совершить ошибку. Они часто обещают быструю прибыль или утверждают, что для защиты средств необходимы срочные действия. Это классические признаки мошенничества. Сделайте паузу и найдите время, чтобы проверить чьи-то документы или обратить внимание на предупреждающие знаки.
Следующие шаги помогут вам защитить себя:
- Никогда не сообщайте приватные ключи кошелька или учетные данные для входа в систему. Легальные компании никогда не будут запрашивать эту информацию.
- Используйте надежные биржи и кошельки. Придерживайтесь известных платформ, которые имеют надежные меры безопасности и хорошую репутацию.
- Скептически относитесь к неожиданным звонкам или сообщениям. Мошенники часто выдают себя за финансовые учреждения или государственные органы. Всегда проверяйте информацию через официальные источники, прежде чем предпринимать какие-либо действия.
- Избегайте совершать платежи через биткойн-банкоматы, если кто-то другой поручает вам это сделать. Ни один законный орган не будет требовать оплаты таким образом.
Соблюдение мер предосторожности крайне важно, и знание того, как избежать криптомошенничества, является ценной информацией для всех, кто использует криптовалюту.
Как сообщить о мошенничестве с криптовалютами
Сообщая о мошенничестве, вы можете помочь другим людям не стать его жертвами. Несколько официальных агентств принимают сообщения о криптовалютном мошенничестве и позволяют подавать запросы на расследование.
Федеральная торговая комиссия (FTC) - рассматривает жалобы на мошенничество, в том числе связанное с криптовалютами.
Internet Crime Complaint Center (IC3) - IC3, управляемый ФБР, занимается киберпреступностью, включая криптовалютное мошенничество. Он тесно сотрудничает с правоохранительными органами в расследовании интернет-преступлений.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) - SEC регулирует инвестиционные рынки и пресекает мошеннические схемы с ценными бумагами, включая поддельные криптовалютные инвестиционные платформы и схемы Понци.
Пострадавшим также следует немедленно связаться с поставщиком криптовалютной биржи или кошелька, чтобы сообщить о мошенничестве и узнать, могут ли быть приняты какие-либо меры. Лица в возрасте 60 лет и старше также могут обратиться за помощью на Национальную горячую линию по борьбе с мошенничеством среди пожилых людей по телефону 833-FRAUD-11 (833-372-8311).