Golpes comuns de criptomoedas - como proteger seus investimentos e não ser vítima
Sempre que há dinheiro envolvido, é inevitável que os fraudadores estejam tramando. Eles geralmente usam táticas inteligentes para roubarcriptomoedas, disfarçando seus esquemas como oportunidades de investimento promissoras ou solicitações urgentes. Há muitos tipos de golpes de criptomoedas que adotam abordagens diferentes. Aqui estão alguns dos golpes mais comuns e como eles funcionam.
Golpes de investimento em Bitcoin
Um dos golpes de criptografia mais difundidos envolve esquemas de investimento falsos. Os golpistas afirmam ser especialistas financeiros e prometem retornos enormes em investimentos em Bitcoin e outras criptomoedas. Eles geralmente se apresentam como operadores bem-sucedidos e atraem as vítimas com depoimentos chamativos ou histórias de sucesso inventadas. Os golpes de Bitcoin também usam o nome reconhecido da moeda para criar falsa credibilidade.
As vítimas são pressionadas a enviar um "investimento" inicial ou compartilhar detalhes pessoais confidenciais. Alguns fraudadores usam falsos endossos de celebridades para aumentar a credibilidade, com imagens ou vídeos manipulados que fazem parecer que pessoas famosas estão apoiando o esquema.
Como funciona o golpe
Os golpistas geralmente entram em contato por meio de mídias sociais ou SMS, alegando que ganharam milhões com criptomoedas e que podem ajudar outras pessoas a fazer o mesmo. Eles fornecem gráficos, depoimentos falsos e dicas de negociação "exclusivas" para convencer as pessoas a lhes enviar dinheiro.
Depois que a vítima transfere os fundos, o golpista desaparece ou solicita mais depósitos, alegando que o dinheiro adicional é necessário para liberar mais lucros. Na realidade, a vítima nunca vê o retorno de seu investimento. Saber como identificar um golpista de Bitcoin pode ser difícil, mas desconfie se alguém optar por uma venda difícil ou tentar impor restrições de tempo ao investimento para criar urgência.
Golpes de puxar o tapete
Um golpe de puxão de tapete acontece quando um novo projeto de criptomoeda é lançado e promovido, antes de ser subitamente abandonado. Isso pode deixar os investidores com tokens sem valor. Os golpistas usam estratégias de marketing agressivas e criam a ilusão de uma nova moeda promissora ou de um projeto de finanças descentralizadas (DeFi).
Eles costumam usar influenciadores de mídia social ou estrelas virais e o hype da comunidade para entusiasmar as pessoas. Assim que é investido dinheiro suficiente, os desenvolvedores retiram todos os fundos e desaparecem, deixando o preço do token cair. Isso também é conhecido como estratégia "pump and dump".
Exemplos de puxadores de tapete
Uma das mais infames puxadas de tapete foi a Squid Coin, uma criptomoeda que ganhou atenção ao se associar falsamente à série de sucesso da Netflix, Squid Game. Os criadores impediram que os investidores vendessem seus tokens e fugiram com um valor estimado em US$ 3,3 milhões.
Golpes de romance (edição criptográfica)
Os golpes de romance existem há anos, e catfishing faz parte do nosso vocabulário cotidiano. Uma forma de fraude de criptomoeda ocorre quando os fraudadores exploram as vítimas fingindo ser outra pessoa.
Os golpistas constroem relacionamentos falsos on-line e ganham confiança antes de introduzir a criptomoeda na conversa.
Eles geralmente afirmam ser investidores ricos que podem ensinar seu "parceiro" a ganhar dinheiro fácil com criptomoedas. Depois que a confiança é estabelecida, eles convencem as vítimas a enviar criptomoedas como parte de uma "oportunidade de investimento" ou alegam que precisam de ajuda financeira.
Esses golpes podem levar a perdas financeiras devastadoras, pois as transações de criptografia são irreversíveis.
Sinais de alerta
- A pessoa evita chamadas de vídeo ou reuniões presenciais e inventa desculpas para não poder se encontrar.
- Eles criam um senso de urgência, pressionando a vítima a enviar dinheiro rapidamente antes que a "oportunidade desapareça".
- Eles podem precisar repentinamente de ajuda financeira, alegando que estão com problemas e precisam de criptomoedas para resolver uma emergência.
Golpes de phishing
Os golpes de phishing induzem as pessoas a revelar suas credenciais de login ou detalhes da carteira. Os golpistas usam e-mails falsos, sites fraudulentos ou mensagens maliciosas para roubar informações confidenciais.
Os golpistas de phishing de criptografia podem se passar por empresas confiáveis ou bolsas de criptografia, enviando e-mails que alegam haver um problema de segurança em uma conta. As vítimas são instadas a clicar em um link, inserir seus detalhes de login e entregar o acesso a seus fundos de criptografia.
Sinais de um golpe de phishing
- E-mails urgentes que afirmam que uma conta foi comprometida ou que é necessário agir imediatamente.
- Links que direcionam os usuários a sites falsos que parecem quase idênticos a trocas legítimas.
- Endereços de e-mail estranhos que revelam que o remetente não é realmente da empresa que diz ser.
Quando as credenciais de login são roubadas, hackers drenam as carteiras de criptografia em minutos, tornando a recuperação quase impossível.
Ataques man-in-the-middle
Outra tática importante a ser observada em nossa lista de golpes de criptografia é o chamado "ataque man-in-the-middle".
Esses ataques ocorrem quando hackers interceptam as credenciais de login enquanto os usuários se conectam a contas de criptografia em redes não seguras, como Wi-Fi público. Os criminosos cibernéticos podem roubar chaves privadas ou detalhes de login explorando pontos fracos em conexões de Internet não seguras para interceptar dados.
Como se manter seguro
- Evite fazer login em contas de criptografia quando estiver conectado a redes Wi-Fi públicas.
- Use uma VPN (Rede Privada Virtual) para criptografar dados e se proteger contra olhares curiosos.
- Ative a autenticação de dois fatores (2FA) para aumentar a segurança em bolsas e carteiras.
Hackers estão sempre procurando vulnerabilidades, portanto, ser cauteloso com as conexões de Internet pode evitar golpes de criptomoeda.
Brindes falsos nas mídias sociais
Os golpistas geralmente se fazem passar por celebridades ou até mesmo por marcas de criptomoedas, alegando que estão distribuindo criptomoedas gratuitamente. As vítimas são informadas de que precisam enviar uma pequena quantia de criptomoeda primeiro para "verificar" sua carteira antes de receber um pagamento maior.
Essas promoções falsas se espalham rapidamente nas mídias sociais, onde os golpistas criam postagens com aparência oficial usando imagens roubadas e comentários falsos.
Por que as pessoas caem nessa
- O brinde parece real, muitas vezes com vídeos adulterados ou provas sociais - até mesmo amigos falsos.
- Algumas pessoas ganharam muito dinheiro investindo nos estágios iniciais do Bitcoin e isso tenta outras a tentar fazer o mesmo com uma nova moeda. Isso acrescenta uma falsa credibilidade.
- As pessoas confiam em grandes nomes que parecem estar endossando a promoção.
Como as transações de criptomoedas não podem ser revertidas, qualquer perda de dinheiro normalmente é perdida para sempre.
Esquemas Ponzi
Os esquemas Ponzi no mundo das criptomoedas funcionam da mesma forma que sempre funcionaram. Novos investidores financiam retornos para os mais antigos, mas nenhum lucro real é gerado. Enquanto o dinheiro novo continuar entrando, o esquema continua funcionando. Entretanto, no momento em que os novos investidores param de entrar, tudo entra em colapso e isso deixa a maioria dos participantes sem nada.
Esses golpes geralmente prometem retornos altos garantidos, o que sempre deve ser um sinal de alerta. Os fraudadores usam um marketing inteligente e depoimentos para atrair as vítimas, o que faz parecer que se trata de um investimento infalível. Esse não é o caso.
Exemplos famosos
Várias plataformas de negociação de criptografia foram expostas como esquemas Ponzi ao longo dos anos. Um dos mais infames foi o BitConnect, que prometia retornos maciços usando um "bot de negociação" que supostamente gerava lucros. Quando o esquema desmoronou em 2018, os investidores perderam mais de US$ 2 bilhões e muitos ficaram com tokens sem valor.
Bolsas de criptomoedas falsas
Alguns golpistas também criaram plataformas de negociação falsas que se parecem com bolsas reais. Esses sites fraudulentos atraem usuários oferecendo baixas taxas de negociação, altas recompensas ou oportunidades exclusivas de investimento. As vítimas depositam fundos, acreditando que estão comprando criptomoedas, mas logo percebem que não podem sacar seu dinheiro.
Esses golpes operam com sites de aparência profissional que imitam bolsas reais, muitas vezes com gráficos de negociação e suporte ao cliente falsos. As plataformas podem até funcionar normalmente no início, permitindo pequenas retiradas para gerar confiança. Mas quando quantias maiores são depositadas, os fundos desaparecem e o site é fechado.
Como evitar trocas falsas
- Use plataformas conhecidas e regulamentadas.
- Sempre verifique as avaliações e classificações dos usuários antes de se inscrever.
- Tenha cuidado com as bolsas que oferecem ofertas que parecem boas demais para serem verdadeiras.
- Verifique os recursos de segurança da plataforma e se ela exige a devida verificação de identidade.
Ofertas de emprego falsas e golpes contra funcionários
Com o crescimento do setor de criptografia, os golpistas também começaram a visar os candidatos a emprego com falsas oportunidades de trabalho. Esses golpes geralmente envolvem recrutadores fraudulentos que afirmam representar grandes empresas de criptografia. Eles atraem as vítimas com funções de alta remuneração, mas exigem uma taxa de treinamento ou um depósito de segurança em criptomoeda antes da integração.
Sinais de alerta a serem observados
- Ofertas de emprego que exigem pagamentos antecipados em criptomoedas para treinamento ou equipamento. Nenhuma oferta de emprego deve exigir que você pague adiantado.
- Recrutadores que pressionam os candidatos a tomar decisões rápidas ou evitam chamadas de vídeo.
- Empresas sem histórico ou avaliações verificáveis no setor.
Se uma oferta de emprego parecer suspeita, verifique-a diretamente no site oficial da empresa ou na página LinkedIn antes de se envolver mais.
Ataques de empréstimos flash
Um ataque de empréstimo instantâneo é um golpe sofisticado que tem como alvo plataformas de finanças descentralizadas (DeFi). Os invasores tomam emprestadas grandes somas de criptomoedas instantaneamente, sem garantias, e depois manipulam os preços dos tokens usando os fundos emprestados. Eles podem obter lucro antes de pagar o empréstimo na mesma transação.
Esses ataques exploram os pontos fracos dos contratos inteligentes e dos pools de liquidez. Isso geralmente significa perdas enormes para usuários e desenvolvedores. Os ataques de empréstimo flash drenaram milhões dos protocolos DeFi, o que os torna uma das formas mais avançadas de fraude de criptografia.
Quem está em risco?
- Comerciantes de criptografia que investem em plataformas DeFi com segurança fraca.
- Produtores de rendimento e provedores de liquidez apostando em ativos em contratos inteligentes.
- Desenvolvedores que executam projetos DeFi sem fortes proteções contra riscos.
Para reduzir o risco, as plataformas DeFi devem auditar continuamente seus contratos inteligentes e implementar salvaguardas contra a manipulação do mercado. Os investidores também devem pesquisar as plataformas cuidadosamente antes de comprometer fundos.
Golpes baseados em IA
A inteligência artificial está remodelando a forma como os golpes operam. Os fraudadores agora usam bots com tecnologia de IA para se passar por pessoas reais em bate-papos on-line e, potencialmente, convencer as vítimas a investir em esquemas fraudulentos de criptografia.
A IA é usada em golpes de "pig butchering", pois esse tipo de fraude geralmente exige relacionamentos e conversas de longo prazo. A IA torna isso mais gerenciável para os golpistas e permite que eles atinjam mais pessoas.
Como a IA está mudando os golpes
- Os chatbots de IA oferecem conselhos falsos sobre investimentos, fazendo com que os golpes pareçam profissionais.
- Deepfake vídeos se fazem passar por figuras famosas, enganando investidores.
- Os e-mails de phishing gerados por IA são mais difíceis de detectar, o que resulta em mais credenciais roubadas.
Com o avanço da tecnologia de IA, os usuários de criptomoedas devem ser mais cautelosos do que nunca. Sempre verifique as oportunidades de investimento por meio de canais oficiais e seja cético com relação a conselhos não solicitados.
Golpes em caixas eletrônicos de Bitcoin
Os caixas eletrônicos de Bitcoin e criptomoedas foram criados para facilitar a compra e a venda de moeda digital, mas os golpistas encontraram maneiras de explorá-los. Os fraudadores podem convencer as vítimas a depositar dinheiro em um caixa eletrônico de Bitcoin, prometendo que manterão seus fundos seguros ou pagarão uma dívida urgente. Depois que a transação é feita, o dinheiro é convertido em criptomoeda e transferido para a carteira do golpista. É quase impossível recuperá-lo.
Táticas comuns
Um dos truques mais comuns envolve golpistas que fingem ser de um banco ou de outra organização oficial. Eles podem ligar ou enviar mensagens alegando que o dinheiro da vítima está em risco ou que ela deve impostos não pagos. Os golpistas podem até mesmo assustar as pessoas, fazendo-as pensar que suas contas bancárias foram congeladas.
Para "corrigir" o problema, as vítimas são instruídas a depositar dinheiro em um caixa eletrônico de Bitcoin e enviá-lo para um endereço de carteira especificado.
Outro engano comum é a alegação de que os caixas eletrônicos de Bitcoin funcionam como "cofres". Os golpistas convencem as vítimas de que a transferência de dinheiro para criptomoedas protegerá suas economias contra fraudes ou congelamento de contas.
Como se proteger de golpes de criptomoeda
Lembre-se sempre de que se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Os golpistas se baseiam no pânico e criam urgência para pressionar as vítimas a cometer erros e, muitas vezes, prometem lucros rápidos ou alegam que é necessário tomar medidas urgentes para proteger os fundos. Esses são sinais clássicos de alerta de um golpe. Faça uma pausa e reserve um tempo para verificar as credenciais de alguém ou procure os sinais de alerta.
As etapas a seguir podem ajudar a protegê-lo:
- Nunca compartilhe chaves de carteira privadas ou credenciais de login. Empresas legítimas nunca solicitarão essas informações.
- Use bolsas e carteiras confiáveis. Prefira plataformas conhecidas que tenham medidas de segurança fortes e boa reputação.
- Seja cético com relação a ligações ou mensagens inesperadas. Os golpistas geralmente se fazem passar por instituições financeiras ou órgãos governamentais. Sempre verifique as informações por meio de fontes oficiais antes de agir.
- Evite fazer pagamentos por meio de caixas eletrônicos de Bitcoin se outra pessoa estiver instruindo-o a fazê-lo. Nenhuma autoridade legítima exigirá pagamentos dessa forma. Nenhuma autoridade legítima exigirá pagamento dessa forma
Tomar precauções é essencial e saber como evitar fraudes com criptomoedas é uma informação valiosa para qualquer pessoa que use criptomoedas.
Como denunciar um golpe de criptografia
A denúncia de fraudes pode ajudar a evitar que outras pessoas sejam vítimas. Vários órgãos oficiais lidam com denúncias de fraudes em criptomoedas e permitem que você envie solicitações de investigação.
Comissão Federal de Comércio (FTC) - Lida com reclamações de fraude, incluindo golpes relacionados a criptomoedas.
Internet Crime Complaint Center (IC3) - O IC3, administrado pelo FBI, concentra-se em crimes cibernéticos, inclusive fraudes com criptomoedas. Ele trabalha em estreita colaboração com as agências de aplicação da lei para investigar crimes baseados na Internet.
Comissão de Valores Mobiliários (SEC) - A SEC regulamenta os mercados de investimento e reprime esquemas fraudulentos de títulos, incluindo plataformas falsas de investimento em criptomoedas e esquemas Ponzi.
As vítimas também devem entrar em contato com a bolsa de criptomoedas ou com o provedor da carteira imediatamente para denunciar o golpe e verificar se alguma medida pode ser tomada. As pessoas com 60 anos ou mais também podem entrar em contato com a National Elder Fraud Hotline (Linha Direta Nacional de Fraudes contra Idosos) pelo telefone 833-FRAUD-11 (833-372-8311) para obter ajuda.