Fraudes comuns em matéria de criptomoedas - como proteger os seus investimentos e não ser vítima
Sempre que há dinheiro envolvido, é inevitável que os burlões estejam a preparar esquemas. Utilizam frequentemente tácticas inteligentes para roubarcriptomoedas, disfarçando os seus esquemas como oportunidades de investimento promissoras ou pedidos urgentes. Existem muitos tipos de fraudes com criptomoedas que adoptam diferentes abordagens. Aqui estão algumas das fraudes mais comuns e como funcionam.
Fraudes de investimento em Bitcoin
Uma das fraudes de criptomoedas mais comuns envolve esquemas de investimento falsos. Os burlões afirmam ser especialistas financeiros e prometem retornos enormes em investimentos em Bitcoin e outras criptomoedas. Muitas vezes, fazem-se passar por comerciantes de sucesso e atraem as vítimas com testemunhos vistosos ou histórias de sucesso inventadas. As fraudes com Bitcoin também utilizam o nome reconhecido da moeda para criar uma falsa credibilidade.
As vítimas são pressionadas a enviar um "investimento" inicial ou a partilhar dados pessoais sensíveis. Alguns burlões utilizam falsos apoios de celebridades para aumentar a credibilidade, com imagens ou vídeos manipulados que fazem parecer que pessoas famosas estão a apoiar o esquema.
Como funciona o esquema
Os burlões contactam normalmente através das redes sociais ou de SMS, alegando que ganharam milhões com as criptomoedas e que podem ajudar outros a fazer o mesmo. Fornecem gráficos, testemunhos falsos e dicas de negociação "exclusivas" para convencer as pessoas a enviar-lhes dinheiro.
Assim que a vítima transfere os fundos, o burlão desaparece ou pede mais depósitos, alegando que é necessário dinheiro adicional para desbloquear mais lucros. Na realidade, a vítima nunca vê o retorno do seu investimento. Saber como detetar um burlão de Bitcoin pode ser difícil, mas tenha cuidado se alguém optar por uma venda difícil ou tentar colocar restrições de tempo no investimento para criar urgência.
Fraudes de puxar o tapete
Um esquema de "puxar o tapete" acontece quando um novo projeto de criptomoeda é lançado e promovido, antes de ser subitamente abandonado. Isto pode deixar os investidores com tokens sem valor. Os burlões utilizam estratégias de marketing agressivas e criam a ilusão de uma nova moeda promissora ou de um projeto de finanças descentralizadas (DeFi).
Recorrem frequentemente a influenciadores das redes sociais ou a estrelas virais e ao entusiasmo da comunidade para entusiasmar as pessoas. Assim que é investido dinheiro suficiente, os criadores retiram todos os fundos e desaparecem, deixando o preço do token cair. Isto também é conhecido como uma estratégia de "pump and dump".
Exemplos de puxadores de tapetes
Uma das mais infames "puxadas de tapete" foi a Squid Coin, uma criptomoeda que ganhou atenção ao associar-se falsamente à série de sucesso da Netflix, Squid Game. Os criadores impediram os investidores de venderem os seus tokens e fugiram com um valor estimado em 3,3 milhões de dólares.
Fraudes românticas (edição criptográfica)
As burlas românticas existem há anos e catfishing faz parte do nosso vocabulário quotidiano. Uma das formas de fraude com criptomoedas ocorre quando os burlões exploram as vítimas fazendo-se passar por outra pessoa.
Os burlões constroem relações falsas online e ganham confiança antes de introduzirem a moeda criptográfica na conversa.
Muitas vezes afirmam ser investidores ricos que podem ensinar o seu "parceiro" a ganhar dinheiro fácil com criptomoedas. Uma vez estabelecida a confiança, convencem as vítimas a enviar criptomoedas como parte de uma "oportunidade de investimento" ou afirmam que precisam de ajuda financeira.
Estas fraudes podem levar a perdas financeiras devastadoras, uma vez que as transacções de criptomoedas são irreversíveis.
Sinais de aviso
- A pessoa evita as videochamadas ou reuniões presenciais e inventa desculpas para não se poderem encontrar.
- Criam um sentimento de urgência, pressionando a vítima a enviar dinheiro rapidamente antes que a "oportunidade desapareça".
- Podem precisar subitamente de ajuda financeira, alegando que estão em apuros e que precisam de criptomoeda para resolver uma emergência.
Fraudes de phishing
As burlas de phishing induzem as pessoas a revelar as suas credenciais de início de sessão ou os detalhes da sua carteira. Os burlões utilizam e-mails falsos, sítios Web fraudulentos ou mensagens maliciosas para roubar informações sensíveis.
Os burlões de phishing de criptomoedas podem fazer-se passar por empresas de confiança ou bolsas de criptomoedas, enviando mensagens de correio eletrónico que alegam haver um problema de segurança com uma conta. As vítimas são instadas a clicar numa hiperligação, a introduzir os seus dados de acesso e a entregar o acesso aos seus fundos criptográficos.
Sinais de um esquema de phishing
- E-mails urgentes que afirmam que uma conta foi comprometida ou que é necessário agir imediatamente.
- Ligações que direcionam os utilizadores para sites falsos que parecem quase idênticos a bolsas legítimas.
- Endereços de correio eletrónico estranhos que revelam que o remetente não é realmente da empresa que diz ser.
Quando as credenciais de login são roubadas, hackers roubam as carteiras criptográficas em minutos, tornando a recuperação quase impossível.
Ataques Man-in-the-middle
Outra tática importante a ter em conta na nossa lista de fraudes com criptomoedas é o chamado "ataque man-in-the-middle".
Estes ataques ocorrem quando hackers informáticos interceptam as credenciais de início de sessão enquanto os utilizadores se ligam a contas criptográficas através de redes não seguras, como o Wi-Fi público. Os cibercriminosos podem roubar chaves privadas ou detalhes de início de sessão explorando pontos fracos em ligações à Internet não seguras para intercetar dados.
Como se manter seguro
- Evite iniciar sessão em contas criptográficas quando estiver ligado a redes Wi-Fi públicas.
- Utilize uma VPN (Rede Privada Virtual) para encriptar dados e proteger-se contra olhares indiscretos.
- Ativar a autenticação de dois factores (2FA) para segurança extra em bolsas e carteiras.
Hackers informáticos estão sempre à procura de vulnerabilidades, pelo que ser cauteloso com as ligações à Internet pode evitar fraudes com criptomoedas.
Falsos brindes nas redes sociais
Os burlões fazem-se muitas vezes passar por celebridades ou mesmo por marcas de criptomoedas, alegando que estão a oferecer criptomoedas gratuitas. As vítimas são informadas de que precisam de enviar uma pequena quantidade de criptomoeda primeiro para "verificar" a sua carteira antes de receberem um pagamento maior.
Estas falsas promoções espalham-se rapidamente nas redes sociais, onde os burlões criam publicações de aspeto oficial utilizando imagens roubadas e comentários falsos.
Porque é que as pessoas caem na armadilha
- A oferta parece real, muitas vezes com vídeos manipulados ou provas sociais - até mesmo amigos falsos.
- Algumas pessoas ganharam muito dinheiro investindo nas fases iniciais da Bitcoin e isso tenta outros a tentar fazer o mesmo com uma nova moeda. Dá uma falsa credibilidade.
- As pessoas confiam em figuras de renome que parecem estar a apoiar a promoção.
Uma vez que as transacções de criptomoedas não podem ser revertidas, qualquer dinheiro perdido é normalmente perdido para sempre.
Esquemas Ponzi
Os esquemas Ponzi no mundo das criptomoedas funcionam da mesma forma que sempre funcionaram. Os novos investidores financiam os retornos dos mais antigos, mas não são gerados lucros reais. Enquanto o dinheiro fresco continuar a entrar, o esquema mantém-se à tona. No entanto, no momento em que os novos investidores deixam de aderir, tudo entra em colapso e isso deixa a maioria dos participantes sem nada.
Estas burlas prometem frequentemente rendimentos elevados garantidos, o que deve ser sempre um sinal de alerta. Os burlões recorrem a um marketing astuto e a testemunhos para atrair as vítimas, o que faz parecer que se trata de um investimento infalível. Não é esse o caso.
Exemplos famosos
Várias plataformas de negociação de criptografia foram expostas como esquemas Ponzi ao longo dos anos. Um dos mais infames foi o BitConnect, que prometia retornos massivos usando um "bot de negociação" que supostamente gerava lucros. Quando o esquema desmoronou em 2018, os investidores perderam mais de US $ 2 bilhões e muitos ficaram com tokens sem valor.
Bolsas de criptomoedas falsas
Alguns burlões criaram também plataformas de negociação falsas que se assemelham a bolsas reais. Estes sites fraudulentos atraem os utilizadores oferecendo taxas de negociação baixas, recompensas elevadas ou oportunidades de investimento exclusivas. As vítimas depositam fundos, acreditando que estão a comprar criptomoedas, mas depressa se apercebem de que não podem levantar o dinheiro.
Estas burlas funcionam com sites de aspeto profissional que imitam as bolsas reais, muitas vezes com gráficos de negociação e apoio ao cliente falsos. As plataformas podem até funcionar normalmente no início, permitindo pequenos levantamentos para criar confiança. Mas quando são depositados montantes maiores, os fundos desaparecem e o sítio Web é encerrado.
Como evitar bolsas falsas
- Limite-se a plataformas bem conhecidas e regulamentadas.
- Verifique sempre as opiniões e classificações dos utilizadores antes de se inscrever.
- Tenha cuidado com as bolsas que oferecem ofertas que parecem demasiado boas para serem verdadeiras.
- Verificar as caraterísticas de segurança da plataforma e se esta exige uma verificação adequada da identidade.
Ofertas de emprego falsas e burlas a trabalhadores
À medida que a indústria de criptografia cresce, os golpistas também começaram a visar os candidatos a emprego com falsas oportunidades de emprego. Esses golpes geralmente envolvem recrutadores fraudulentos que afirmam representar grandes empresas de criptografia. Eles atraem as vítimas com funções bem remuneradas, mas exigem uma taxa de treinamento ou depósito de segurança em criptomoeda antes da integração.
Sinais de alerta a ter em conta
- Ofertas de emprego que exigem pagamentos antecipados em criptomoedas para formação ou equipamento. Nenhuma oferta de emprego deve exigir um pagamento adiantado.
- Recrutadores que pressionam os candidatos a tomar decisões rápidas ou evitam as videochamadas.
- Empresas sem historial verificável ou avaliações no sector.
Se uma oferta de emprego parecer suspeita, verifique-a diretamente através do sítio Web oficial da empresa ou da página do LinkedIn antes de se envolver mais.
Ataques de empréstimos flash
Um ataque de empréstimo flash é um golpe sofisticado que visa plataformas financeiras descentralizadas (DeFi). Os atacantes pedem emprestado grandes somas de criptomoeda instantaneamente sem garantia e, em seguida, manipulam os preços dos tokens usando seus fundos emprestados. Eles podem obter lucro antes de reembolsar o empréstimo na mesma transação.
Estes ataques exploram as fraquezas dos contratos inteligentes e dos pools de liquidez. Isto significa frequentemente perdas maciças para os utilizadores e os criadores. Os ataques de Flash loan drenaram milhões dos protocolos DeFi, o que os torna uma das formas mais avançadas de fraude criptográfica.
Quem é que está em risco?
- Comerciantes de criptografia que investem em plataformas DeFi com segurança fraca.
- Produtores de rendimento e fornecedores de liquidez que apostam activos em contratos inteligentes.
- Os promotores que executam projectos DeFi sem uma forte proteção contra os riscos.
Para reduzir o risco, as plataformas DeFi devem auditar continuamente os seus contratos inteligentes e implementar salvaguardas contra a manipulação do mercado. Os investidores também devem pesquisar cuidadosamente as plataformas antes de comprometerem fundos.
Fraudes baseadas em IA
A inteligência artificial está a remodelar a forma como as burlas funcionam. Os burlões utilizam agora bots alimentados por IA para se fazerem passar por pessoas reais em chats online e, potencialmente, convencerem as vítimas a investir em esquemas fraudulentos de criptomoedas.
A IA é utilizada nas burlas de "pig butchering", uma vez que este tipo de fraude exige frequentemente relações e conversas de longo prazo. A IA torna isto mais fácil de gerir para os burlões e permite-lhes visar mais pessoas.
Como a IA está a mudar as burlas
- Os chatbots com IA oferecem falsos conselhos de investimento, fazendo com que as burlas pareçam profissionais.
- Deepfake Os vídeos fazem-se passar por figuras famosas, enganando os investidores.
- Os e-mails de phishing gerados por IA são mais difíceis de detetar, o que leva a um maior número de credenciais roubadas.
À medida que a tecnologia de IA avança, os utilizadores de criptomoedas devem ser mais cautelosos do que nunca. Verifique sempre as oportunidades de investimento através dos canais oficiais e seja cético em relação a conselhos não solicitados.
Fraudes em ATMs de Bitcoin
Os ATM de Bitcoin e criptomoedas foram criados para facilitar a compra e venda de moeda digital, mas os burlões descobriram formas de os explorar. Os burlões podem convencer as vítimas a depositarem dinheiro numa caixa multibanco de Bitcoin, prometendo que isso irá manter os seus fundos seguros ou pagar uma dívida urgente. Uma vez efectuada a transação, o dinheiro é convertido em moeda criptográfica e transferido para a carteira do burlão. É quase impossível recuperá-lo.
Tácticas comuns
Um dos truques mais comuns envolve golpistas que fingem ser de um banco ou de outra organização oficial. Podem telefonar ou enviar mensagens alegando que o dinheiro da vítima está em risco ou que esta deve impostos não pagos. Os burlões podem até assustar as pessoas, levando-as a pensar que a sua conta bancária foi congelada.
Para "resolver" o problema, as vítimas são instruídas a depositar dinheiro numa caixa multibanco Bitcoin e a enviá-lo para um endereço de carteira especificado.
Outro engano comum é a alegação de que os caixas eletrônicos Bitcoin funcionam como "cofres". Os golpistas convencem as vítimas de que a transferência de dinheiro para criptomoedas protegerá suas economias contra fraudes ou congelamento de contas.
Como se proteger de fraudes com criptomoedas
Lembre-se sempre que se algo parece demasiado bom para ser verdade, provavelmente é. Os burlões baseiam-se no pânico e na urgência para pressionar as vítimas a cometer erros e, muitas vezes, prometem lucros rápidos ou afirmam que é necessário tomar medidas urgentes para proteger os fundos. Estes são sinais de aviso clássicos de uma burla. Faça uma pausa e verifique as credenciais de alguém ou procure os sinais de aviso.
Os passos seguintes podem ajudar a protegê-lo:
- Nunca partilhe chaves de carteira privadas ou credenciais de início de sessão. As empresas legítimas nunca pedirão estas informações.
- Utilize bolsas e carteiras de confiança. Limite-se a plataformas bem conhecidas, com fortes medidas de segurança e boa reputação.
- Desconfie de chamadas ou mensagens inesperadas. Os burlões fazem-se muitas vezes passar por instituições financeiras ou agências governamentais. Verifique sempre as informações através de fontes oficiais antes de atuar.
- Evite efetuar pagamentos através de caixas automáticos Bitcoin se alguém lhe der instruções nesse sentido. Nenhuma autoridade legítima exigirá um pagamento desta forma
Tomar precauções é essencial e saber como evitar fraudes com criptomoedas é uma informação valiosa para qualquer pessoa que utilize criptomoedas.
Como denunciar uma fraude com criptomoedas
Denunciar fraudes pode ajudar a evitar que outras pessoas sejam vítimas. Várias agências oficiais tratam de denúncias de fraudes com criptomoedas e permitem-lhe apresentar pedidos de investigação.
Federal Trade Commission (FTC) - Trata de queixas de fraude, incluindo fraudes relacionadas com criptomoedas.
Internet Crime Complaint Center (IC3) - O IC3, gerido pelo FBI, centra-se na cibercriminalidade, incluindo a fraude com criptomoedas. Trabalha em estreita colaboração com as agências de aplicação da lei para investigar crimes baseados na Internet.
Comissão de Valores Mobiliários (SEC) - A SEC regula os mercados de investimento e reprime esquemas fraudulentos de valores mobiliários, incluindo plataformas de investimento em criptomoedas falsas e esquemas Ponzi.
As vítimas devem também contactar imediatamente a sua bolsa de criptomoedas ou fornecedor de carteiras para comunicar a fraude e verificar se podem ser tomadas medidas. Indivíduos com 60 anos ou mais também podem entrar em contato com a National Elder Fraud Hotline em 833-FRAUD-11 (833-372-8311) para obter ajuda.