Veelvoorkomende zwendel in cryptocurrency - hoe beschermt u uw investeringen en wordt u geen slachtoffer
Als er geld mee gemoeid is, is het onvermijdelijk dat fraudeurs iets beramen. Ze gebruiken vaak slimme tactieken omcryptocurrency te stelen en vermommen hun plannen als veelbelovende investeringsmogelijkheden of dringende verzoeken. Er zijn veel soorten cryptozwendel met verschillende benaderingen. Hier zijn enkele van de meest voorkomende zwendelpraktijken en hoe ze werken.
Bitcoin-investeringszwendel
Een van de meest wijdverspreide cryptozwendel betreft nepinvesteringsplannen. Oplichters beweren financiële experts te zijn en beloven enorme rendementen op Bitcoin- en andere cryptocurrency-investeringen. Ze doen zich vaak voor als succesvolle handelaren en lokken slachtoffers met flitsende getuigenissen of verzonnen succesverhalen. Bitcoin-zwendelaars gebruiken ook de bekende naam van de valuta om valse geloofwaardigheid op te bouwen.
Slachtoffers worden onder druk gezet om een eerste "investering" te doen of gevoelige persoonlijke gegevens te delen. Sommige fraudeurs maken gebruik van valse steunbetuigingen van beroemdheden om de geloofwaardigheid te vergroten, met gemanipuleerde afbeeldingen of video's waardoor het lijkt alsof beroemde mensen de regeling steunen.
Hoe de zwendel werkt
Oplichters bereiken hen meestal via sociale media of sms, en beweren dat ze miljoenen hebben verdiend met crypto en anderen kunnen helpen hetzelfde te doen. Ze bieden dingen zoals grafieken en valse getuigenissen, en "exclusieve" handelstips om mensen te overtuigen hen geld te sturen.
Zodra het slachtoffer geld overmaakt, verdwijnt de oplichter of vraagt om meer stortingen, waarbij hij beweert dat er extra geld nodig is om meer winst vrij te spelen. In werkelijkheid ziet het slachtoffer nooit een rendement op zijn investering. Weten hoe je een Bitcoin-fraudeur herkent kan moeilijk zijn, maar wees op uw hoede als iemand kiest voor een harde verkoop of probeert tijdsbeperkingen op te leggen aan de investering om urgentie op te bouwen.
Zwendel met tapijten
Er is sprake van een rug pull scam wanneer een nieuw cryptocurrency-project wordt gelanceerd en opgehemeld, voordat het plotseling wordt verlaten. Dit kan investeerders achterlaten met waardeloze tokens. Oplichters gebruiken agressieve marketingstrategieën en creëren de illusie van een veelbelovende nieuwe munt of gedecentraliseerd financieel (DeFi) project.
Ze gebruiken vaak beïnvloeders van sociale media of virale sterren en een community-hype om mensen enthousiast te maken. Zodra er genoeg geld is geïnvesteerd, trekken de ontwikkelaars alle fondsen terug en verdwijnen, waardoor de tokenprijs instort. Dit staat ook bekend als een "pump and dump" strategie.
Voorbeelden van vloerkleden
Een van de meest beruchte "rug pulls" was Squid Coin, een cryptocurrency die de aandacht trok door zichzelf valselijk te associëren met de hitserie Squid Game op Netflix. De makers verboden investeerders om hun tokens te verkopen en gingen er vandoor met een geschatte 3,3 miljoen dollar.
Romantische zwendel (crypto-editie)
Romantische zwendel bestaat al jaren, en catfishing maakt deel uit van onze dagelijkse woordenschat. Een vorm van cryptocurrency-fraude doet zich voor wanneer fraudeurs slachtoffers uitbuiten door zich voor te doen als iemand anders.
Oplichters bouwen online neprelaties op en winnen vertrouwen voordat ze cryptocurrency in het gesprek introduceren.
Ze beweren vaak rijke investeerders te zijn die hun "partner" kunnen leren hoe ze gemakkelijk geld kunnen verdienen met crypto. Zodra er vertrouwen is opgebouwd, overtuigen ze slachtoffers om cryptocurrency te sturen als onderdeel van een "investeringsmogelijkheid" of beweren ze dat ze financiële hulp nodig hebben.
Deze zwendel kan leiden tot verwoestende financiële verliezen omdat cryptotransacties onomkeerbaar zijn.
Waarschuwingen
- De persoon vermijdt videogesprekken of persoonlijke ontmoetingen en verzint smoesjes waarom ze niet kunnen afspreken.
- Ze creëren een gevoel van urgentie en dwingen het slachtoffer om snel geld te sturen voordat de "kans verdwijnt".
- Ze kunnen plotseling financiële hulp nodig hebben, beweren dat ze in de problemen zitten en cryptocurrency nodig hebben om een noodgeval op te lossen.
Phishing-zwendel
Phishing-zwendel zet mensen ertoe aan hun inloggegevens of portefeuillegegevens te onthullen. Oplichters gebruiken valse e-mails, frauduleuze websites of kwaadaardige berichten om gevoelige informatie te stelen.
Crypto phishing scammers kunnen zich voordoen als betrouwbare bedrijven of cryptobeurzen en e-mails sturen die beweren dat er een beveiligingsprobleem is met een account. Slachtoffers worden aangespoord om op een link te klikken, hun inloggegevens in te voeren en toegang te geven tot hun cryptofondsen.
Tekenen van phishing-fraude
- Dringende e-mails waarin wordt beweerd dat een account is gecompromitteerd of dat er onmiddellijk actie moet worden ondernomen.
- Links die gebruikers naar nepwebsites leiden die er bijna identiek uitzien als legitieme beurzen.
- Vreemde e-mailadressen die verraden dat de afzender niet echt van het bedrijf is dat ze beweren te zijn.
Als de inloggegevens eenmaal zijn gestolen, hackers cryptowallets binnen enkele minuten leeg, waardoor herstel bijna onmogelijk is.
Man-in-the-middle-aanvallen.
Een andere belangrijke tactiek op onze lijst van cryptozwendel is de "man-in-the-middle aanval".
Deze aanvallen vinden plaats wanneer hackers inloggegevens onderscheppen terwijl gebruikers verbinding maken met crypto accounts via onbeveiligde netwerken zoals openbaar Wi-Fi. Cybercriminelen kunnen privésleutels of inloggegevens stelen door gebruik te maken van zwakke plekken in onbeveiligde internetverbindingen om gegevens te onderscheppen.
Hoe blijf ik veilig
- Vermijd inloggen op crypto-accounts wanneer je verbonden bent met openbare Wi-Fi-netwerken.
- Gebruik een VPN (Virtual Private Network) om gegevens te versleutelen en te beschermen tegen nieuwsgierige ogen.
- Schakel twee-factor authenticatie (2FA) in voor extra beveiliging op exchanges en wallets.
Hackers zijn altijd op zoek naar kwetsbaarheden, dus voorzichtig zijn met internetverbindingen kan cryptocurrency-fraude voorkomen.
Nepweggeefacties op sociale media
Oplichters doen zich vaak voor als beroemdheden of zelfs cryptomerken en beweren dat ze gratis cryptocurrency weggeven. Slachtoffers wordt verteld dat ze eerst een klein bedrag aan cryptocurrency moeten sturen om hun portemonnee te "verifiëren" voordat ze een grotere uitbetaling ontvangen.
Deze neppromoties verspreiden zich snel via sociale media, waar oplichters officieel ogende posts maken met gestolen afbeeldingen en nepcommentaren.
Waarom mensen erin trappen
- Het weggevertje ziet er echt uit, vaak met gemanipuleerde video's of sociaal bewijs - zelfs nepvrienden.
- Sommige mensen hebben veel geld verdiend door te investeren in de beginfase van Bitcoin en dit verleidt anderen om hetzelfde te doen met een nieuwe valuta. Het voegt een valse geloofwaardigheid toe.
- Mensen vertrouwen grote namen die de promotie lijken te steunen.
Omdat cryptotransacties niet kunnen worden teruggedraaid, is geld dat verloren gaat normaal gesproken voor altijd weg.
Ponzi-constructies
Ponzi-constructies in de cryptowereld werken op dezelfde manier als altijd. Nieuwe investeerders financieren rendementen voor oudere investeerders, maar er wordt geen echte winst gegenereerd. Zolang er nieuw geld binnenstroomt, blijft de regeling drijven. Maar op het moment dat er geen nieuwe investeerders meer bijkomen, stort alles in elkaar en hebben de meeste deelnemers niets meer.
Deze zwendelpraktijken beloven vaak gegarandeerd hoge rendementen, wat altijd een rode vlag zou moeten zijn. Fraudeurs gebruiken gelikte marketing en getuigenissen om slachtoffers te lokken, waardoor het lijkt alsof het een onfeilbare investering is. Dit is echter niet het geval.
Beroemde voorbeelden
Verschillende cryptohandelsplatformen zijn in de loop der jaren ontmaskerd als Ponzi-oplichting. Een van de meest beruchte was BitConnect, dat enorme rendementen beloofde met behulp van een "trading bot" die zogenaamd winst genereerde. Toen de regeling in 2018 uiteenviel, verloren beleggers meer dan $ 2 miljard en velen bleven achter met waardeloze tokens.
Valse cryptocurrency-beurzen
Sommige oplichters hebben ook valse handelsplatformen gemaakt die op echte beurzen lijken. Deze frauduleuze websites trekken gebruikers aan door lage handelstarieven, hoge beloningen of exclusieve investeringsmogelijkheden aan te bieden. Slachtoffers storten geld, geloven dat ze crypto kopen, maar realiseren zich al snel dat ze hun geld niet kunnen opnemen.
Deze zwendels werken met professioneel uitziende websites die echte beurzen nabootsen, vaak compleet met valse handelsgrafieken en klantenondersteuning. De platforms kunnen in het begin zelfs normaal functioneren en kleine geldopnames toestaan om vertrouwen op te bouwen. Maar zodra er grotere bedragen worden gestort, verdwijnt het geld en wordt de website gesloten.
Hoe je neppe beurzen kunt vermijden
- Blijf bij bekende en gereguleerde platforms.
- Controleer altijd gebruikersbeoordelingen en beoordelingen voordat je je aanmeldt.
- Wees voorzichtig met aanbiedingen die te mooi lijken om waar te zijn.
- Controleer de beveiligingsfuncties van het platform en of het de juiste identiteitsverificatie vereist.
Valse vacatures en oplichting van werknemers
Naarmate de crypto-industrie groeit, richten oplichters zich ook op werkzoekenden met valse vacatures. Bij deze zwendel gaat het vaak om frauduleuze recruiters die beweren grote cryptobedrijven te vertegenwoordigen. Ze lokken slachtoffers met goedbetaalde functies, maar eisen een opleidingsvergoeding of een borgsom in cryptocurrency voordat ze aan de slag gaan.
Rode vlaggen om op te letten
- Baanaanbiedingen waarbij vooraf crypto moet worden betaald voor training of apparatuur. Voor geen enkele baan zou u vooraf moeten betalen.
- Recruiters die sollicitanten onder druk zetten om snel een beslissing te nemen of die videogesprekken vermijden.
- Bedrijven zonder controleerbare geschiedenis of beoordelingen in de branche.
Als een vacature verdacht lijkt, controleer deze dan direct via de officiële website of LinkedIn van het bedrijf voordat je verder gaat.
Aanvallen op flitsleningen
Een flash loan aanval is een geraffineerde zwendel gericht op gedecentraliseerde financiële (DeFi) platformen. Aanvallers lenen direct grote sommen cryptocurrency zonder onderpand en manipuleren vervolgens de tokenprijzen met het geleende geld. Ze kunnen winst maken voordat ze de lening in dezelfde transactie terugbetalen.
Deze aanvallen maken gebruik van zwakke plekken in slimme contracten en liquiditeitspools. Dit betekent vaak enorme verliezen voor gebruikers en ontwikkelaars. Aanvallen met flitsleningen hebben miljoenen weggesluisd van DeFi-protocollen en dit maakt ze tot een van de meest geavanceerde vormen van cryptofraude.
Wie loopt er risico?
- Cryptohandelaren die investeren in DeFi-platforms met zwakke beveiliging.
- Opbrengstboeren en liquiditeitsverschaffers zetten activa in slimme contracten.
- Ontwikkelaars die DeFi-projecten uitvoeren zonder sterke risicobescherming.
Om het risico te beperken, moeten DeFi-platforms hun slimme contracten voortdurend controleren en beveiligingen implementeren tegen marktmanipulatie. Investeerders moeten platforms ook zorgvuldig onderzoeken voordat ze geld toezeggen.
AI-gestuurde oplichting
Kunstmatige intelligentie verandert de manier waarop oplichters werken. Fraudeurs gebruiken nu AI-gestuurde bots om zich voor te doen als echte mensen in online chats en slachtoffers mogelijk te overtuigen om te investeren in frauduleuze crypto-schema's.
AI wordt gebruikt bij oplichtingspraktijkenpig butchering, omdat dit soort fraude vaak langdurige relaties en chats vereist. AI maakt dit beter beheersbaar voor oplichters en stelt hen in staat om meer mensen aan te vallen.
Hoe AI oplichting verandert
- AI-chatbots geven nep-investeringsadvies, waardoor oplichting professioneel lijkt.
- Deepfake In video's worden bekende figuren uitgebeeld en beleggers misleid.
- AI-gegenereerde phishingmails zijn moeilijker te detecteren, wat leidt tot meer gestolen referenties.
Naarmate de AI-technologie voortschrijdt, moeten crypto-gebruikers voorzichtiger zijn dan ooit. Controleer investeringsmogelijkheden altijd via officiële kanalen en sta sceptisch tegenover ongevraagd advies.
Bitcoin pinautomaat oplichting
Bitcoin en crypto geldautomaten zijn gemaakt om het kopen en verkopen van digitale valuta makkelijker te maken, maar oplichters hebben manieren gevonden om ze uit te buiten. Oplichters kunnen slachtoffers overhalen om geld te storten in een Bitcoin geldautomaat met de belofte dat hun geld veilig is of dat ze een dringende schuld kunnen afbetalen. Zodra de transactie is gedaan, wordt het geld omgezet in cryptocurrency en overgezet naar de portemonnee van de oplichter. Het is bijna onmogelijk om het geld terug te krijgen.
Gebruikelijke tactieken
Een van de meest voorkomende trucs is dat oplichters zich voordoen als iemand van een bank of een andere officiële organisatie. Ze kunnen bellen of berichten sturen waarin ze beweren dat het geld van het slachtoffer in gevaar is of dat ze onbetaalde belastingen verschuldigd zijn. De oplichters kunnen mensen zelfs laten denken dat hun bankrekening bevroren is.
Om het probleem te "verhelpen", worden slachtoffers geïnstrueerd om geld te storten in een Bitcoin geldautomaat en het naar een gespecificeerd portemonnee-adres te sturen.
Een ander veelvoorkomend bedrog is de bewering dat Bitcoin-automaten fungeren als "kluisjes". Oplichters overtuigen slachtoffers ervan dat het overmaken van geld naar crypto hun spaargeld beschermt tegen fraude of het bevriezen van rekeningen.
Hoe je jezelf kunt beschermen tegen cryptocurrency-fraude
Onthoud altijd dat als iets te mooi klinkt om waar te zijn, het dat waarschijnlijk ook is. Oplichters vertrouwen op paniek en bouwen urgentie op om slachtoffers onder druk te zetten om fouten te maken en beloven vaak snelle winsten of beweren dat er dringend actie nodig is om fondsen te beschermen. Dit zijn klassieke waarschuwingssignalen van oplichterij. Pauzeer en neem de tijd om iemands geloofsbrieven te controleren of om op de waarschuwingssignalen te letten.
De volgende stappen kunnen u helpen beschermen:
- Deel nooit privé portemonneesleutels of inloggegevens. Legitieme bedrijven zullen nooit om deze informatie vragen.
- Gebruik vertrouwde beurzen en wallets. Blijf bij bekende platforms die sterke beveiligingsmaatregelen en een goede reputatie hebben.
- Wees sceptisch bij onverwachte telefoontjes of berichten. Oplichters doen zich vaak voor als financiële instellingen of overheidsinstanties. Controleer informatie altijd via officiële bronnen voordat u actie onderneemt.
- Vermijd betalingen via Bitcoin-automaten als iemand anders u opdracht geeft. Geen enkele legitieme autoriteit zal op deze manier betaling eisen.
Voorzorgsmaatregelen nemen is essentieel en weten hoe je cryptozwendel kunt vermijden is waardevolle informatie voor iedereen die crypto gebruikt.
Hoe meld je een crypto-fraude
Het melden van oplichting kan helpen voorkomen dat anderen het slachtoffer worden. Verschillende officiële instanties behandelen meldingen van cryptocurrency-fraude en bieden u de mogelijkheid om onderzoeksverzoeken in te dienen.
Federal Trade Commission (FTC) - Behandelt fraudeklachten, waaronder cryptocurrency-gerelateerde oplichting.
Internet Crime Complaint Center (IC3) - Het IC3 wordt gerund door de FBI en richt zich op cybercriminaliteit, waaronder fraude met cryptocurrency. Het werkt nauw samen met wetshandhavingsinstanties om op internet gebaseerde misdaden te onderzoeken.
Securities and Exchange Commission (SEC)- De SEC reguleert beleggingsmarkten en treedt hard op tegen frauduleuze effectenconstructies, waaronder nepplatforms voor cryptocurrency-investeringen en Ponzi-constructies.
Slachtoffers moeten ook onmiddellijk contact opnemen met hun cryptobeurs of portefeuilleprovider om de zwendel te melden en te zien of er actie kan worden ondernomen. Personen van 60 jaar of ouder kunnen ook contact opnemen met de National Elder Fraud Hotline op 833-FRAUD-11 (833-372-8311) voor hulp.