Powszechne oszustwa związane z kryptowalutami - jak chronić swoje inwestycje i nie paść ich ofiarą?
Gdy w grę wchodzą pieniądze, nieuniknione jest, że oszuści knują. Często używają sprytnych taktyk, aby ukraśćkryptowalutę, ukrywając swoje plany jako obiecujące możliwości inwestycyjne lub pilne prośby. Istnieje wiele rodzajów oszustw kryptowalutowych, które przyjmują różne podejścia. Oto niektóre z najczęstszych oszustw i sposób ich działania.
Oszustwa inwestycyjne związane z bitcoinami
Jednym z najbardziej rozpowszechnionych oszustw kryptowalutowych są fałszywe programy inwestycyjne. Oszuści podają się za ekspertów finansowych i obiecują ogromne zyski z inwestycji w Bitcoina i inne kryptowaluty. Często podają się za odnoszących sukcesy traderów i wabią ofiary krzykliwymi referencjami lub zmyślonymi historiami sukcesu. Oszustwa związane z Bitcoinem wykorzystują również rozpoznawalną nazwę waluty do budowania fałszywej wiarygodności.
Ofiary są zmuszane do wysłania początkowej "inwestycji" lub udostępnienia poufnych danych osobowych. Niektórzy oszuści wykorzystują fałszywe rekomendacje celebrytów, aby zwiększyć wiarygodność, a zmanipulowane zdjęcia lub filmy sprawiają wrażenie, że znane osoby wspierają program.
Jak działa oszustwo
Oszuści zazwyczaj kontaktują się za pośrednictwem mediów społecznościowych lub SMS-ów, twierdząc, że zarobili miliony na kryptowalutach i mogą pomóc innym zrobić to samo. Dostarczają rzeczy takie jak wykresy i fałszywe referencje oraz "ekskluzywne" wskazówki handlowe, aby przekonać ludzi do wysyłania im pieniędzy.
Gdy ofiara przeleje środki, oszust albo znika, albo prosi o kolejne wpłaty, twierdząc, że dodatkowe pieniądze są potrzebne do odblokowania większych zysków. W rzeczywistości ofiara nigdy nie widzi zwrotu z inwestycji. Wiedza o tym, jak rozpoznać oszusta Bitcoin może być trudna, ale należy zachować ostrożność, jeśli ktoś zdecyduje się na trudną sprzedaż lub spróbuje nałożyć ograniczenia czasowe na inwestycję, aby zbudować pilność.
Oszustwa związane z wyciąganiem dywanów
Oszustwo typu "rug pull" ma miejsce, gdy nowy projekt kryptowalutowy zostaje uruchomiony i rozreklamowany, a następnie nagle porzucony. Może to pozostawić inwestorów z bezwartościowymi tokenami. Oszuści stosują agresywne strategie marketingowe i tworzą iluzję obiecującej nowej monety lub zdecentralizowanego projektu finansowego (DeFi).
Często wykorzystują influencerów mediów społecznościowych lub gwiazdy wirusowe i szum społecznościowy, aby podekscytować ludzi. Gdy tylko zainwestowana zostanie wystarczająca ilość pieniędzy, deweloperzy wycofują wszystkie fundusze i znikają, pozostawiając cenę tokena do załamania. Jest to również znane jako strategia "pump and dump".
Przykłady pociągnięć za dywan
Jedną z najbardziej niesławnych kryptowalut była Squid Coin, która zwróciła na siebie uwagę fałszywie kojarząc się z hitowym serialem Netflixa Squid Game. Twórcy ograniczyli inwestorom możliwość sprzedaży swoich tokenów i zgarnęli około 3,3 miliona dolarów.
Romansowe oszustwa (edycja kryptowalutowa)
Oszustwa romansowe istnieją od lat, a catfishing jest częścią naszego codziennego słownictwa. Jedna z form oszustw kryptowalutowych ma miejsce, gdy oszuści wykorzystują ofiary, udając kogoś innego.
Oszuści budują fałszywe relacje online i zdobywają zaufanie przed wprowadzeniem kryptowaluty do rozmowy.
Często twierdzą, że są zamożnymi inwestorami, którzy mogą nauczyć swojego "partnera", jak łatwo zarabiać pieniądze na kryptowalutach. Po zbudowaniu zaufania przekonują ofiary do wysłania kryptowaluty w ramach "okazji inwestycyjnej" lub twierdzą, że potrzebują pomocy finansowej.
Oszustwa te mogą prowadzić do katastrofalnych strat finansowych, ponieważ transakcje kryptowalutowe są nieodwracalne.
Znaki ostrzegawcze
- Osoba ta unika rozmów wideo lub spotkań osobistych i wymyśla wymówki, dlaczego nie może się spotkać.
- Tworzą poczucie pilności, zmuszając ofiarę do szybkiego wysłania pieniędzy, zanim "okazja zniknie".
- Mogą nagle potrzebować pomocy finansowej, twierdząc, że mają kłopoty i potrzebują kryptowaluty, aby rozwiązać sytuację awaryjną.
Oszustwa phishingowe
Oszustwa phishingowe nakłaniają ludzi do ujawnienia swoich danych logowania lub danych portfela. Oszuści wykorzystują fałszywe wiadomości e-mail, fałszywe strony internetowe lub złośliwe wiadomości do kradzieży poufnych informacji.
Oszuści wyłudzający kryptowaluty mogą podszywać się pod zaufane firmy lub giełdy kryptowalutowe, wysyłając wiadomości e-mail, w których twierdzą, że wystąpił problem z bezpieczeństwem konta. Ofiary są wzywane do kliknięcia linku i wprowadzenia swoich danych logowania oraz przekazania dostępu do swoich środków kryptowalutowych.
Oznaki oszustwa phishingowego
- Pilne wiadomości e-mail, które twierdzą, że konto zostało przejęte lub że konieczne jest natychmiastowe działanie.
- Linki kierujące użytkowników do fałszywych stron internetowych, które wyglądają niemal identycznie jak legalne giełdy.
- Dziwne adresy e-mail, które ujawniają, że nadawca nie pochodzi z firmy, za którą się podaje.
Gdy dane logowania zostaną skradzione, hackers opróżniają portfele kryptowalutowe w ciągu kilku minut, co sprawia, że odzyskanie danych jest prawie niemożliwe.
Ataki typu Man-in-the-middle
Inną ważną taktyką, o której należy pamiętać na naszej liście oszustw kryptograficznych, jest atak typu "man-in-the-middle".
Ataki te mają miejsce, gdy hackers przechwytują dane logowania, podczas gdy użytkownicy łączą się z kontami kryptowalutowymi za pośrednictwem niezabezpieczonych sieci, takich jak publiczne Wi-Fi. Cyberprzestępcy mogą wykraść klucze prywatne lub dane logowania, wykorzystując słabości niezabezpieczonych połączeń internetowych w celu przechwycenia danych.
Jak zachować bezpieczeństwo
- Unikaj logowania się do kont kryptowalutowych podczas połączenia z publicznymi sieciami Wi-Fi.
- Używaj VPN (Virtual Private Network) do szyfrowania danych i ochrony przed wścibskimi oczami.
- Włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA) dla dodatkowego bezpieczeństwa na giełdach i w portfelach.
Hackers zawsze szukają luk w zabezpieczeniach, więc zachowanie ostrożności przy połączeniach internetowych może zapobiec oszustwom związanym z kryptowalutami.
Fałszywe prezenty w mediach społecznościowych
Oszuści często podszywają się pod celebrytów, a nawet marki kryptowalutowe, twierdząc, że rozdają darmową kryptowalutę. Ofiary są informowane, że muszą najpierw wysłać niewielką ilość kryptowalut, aby "zweryfikować" swój portfel przed otrzymaniem większej wypłaty.
Te fałszywe promocje szybko rozprzestrzeniają się w mediach społecznościowych, gdzie oszuści tworzą oficjalnie wyglądające posty przy użyciu skradzionych zdjęć i fałszywych komentarzy.
Dlaczego ludzie się na to nabierają
- Prezenty wyglądają na prawdziwe, często zawierają sfałszowane filmy lub dowody społeczne - nawet fałszywych znajomych.
- Niektórzy ludzie zarobili dużo pieniędzy inwestując we wczesne etapy Bitcoina, a to kusi innych, aby spróbować zrobić to samo z nową walutą. Dodaje to fałszywej wiarygodności.
- Ludzie ufają znanym osobistościom, które wydają się popierać promocję.
Ponieważ transakcji kryptowalutowych nie można cofnąć, wszelkie utracone pieniądze zwykle przepadają na zawsze.
Schematy Ponziego
Schematy Ponziego w świecie kryptowalut działają tak samo jak zawsze. Nowi inwestorzy finansują zwroty dla starszych, ale nie są generowane żadne realne zyski. Dopóki napływają świeże pieniądze, program utrzymuje się na powierzchni. Jednak w momencie, gdy nowi inwestorzy przestają dołączać, wszystko się załamuje, a większość uczestników zostaje z niczym.
Oszustwa te często obiecują gwarantowane wysokie zyski, co zawsze powinno być sygnałem ostrzegawczym. Oszuści wykorzystują sprytny marketing i referencje, aby zwabić ofiary, co sprawia, że wydaje się, że jest to niezawodna inwestycja. Tak jednak nie jest.
Znane przykłady
Na przestrzeni lat kilka platform handlu kryptowalutami zostało ujawnionych jako schematy Ponziego. Jednym z najbardziej niesławnych był BitConnect, który obiecywał ogromne zyski przy użyciu "bota handlowego", który rzekomo generował zyski. Kiedy program upadł w 2018 roku, inwestorzy stracili ponad 2 miliardy dolarów, a wielu zostało z bezwartościowymi tokenami.
Fałszywe giełdy kryptowalut
Niektórzy oszuści stworzyli również fałszywe platformy handlowe, które wyglądają jak prawdziwe giełdy. Te oszukańcze strony internetowe przyciągają użytkowników, oferując niskie opłaty transakcyjne, wysokie nagrody lub ekskluzywne możliwości inwestycyjne. Ofiary wpłacają środki, wierząc, że kupują kryptowaluty, ale wkrótce zdają sobie sprawę, że nie mogą wypłacić swoich pieniędzy.
Oszustwa te działają w oparciu o profesjonalnie wyglądające strony internetowe, które naśladują prawdziwe giełdy, często wraz z fałszywymi wykresami handlowymi i obsługą klienta. Platformy mogą nawet początkowo działać normalnie, umożliwiając niewielkie wypłaty w celu zbudowania zaufania. Jednak po zdeponowaniu większych kwot środki znikają, a strona internetowa zostaje zamknięta.
Jak uniknąć fałszywych giełd
- Trzymaj się dobrze znanych i regulowanych platform.
- Zawsze sprawdzaj opinie i oceny użytkowników przed zarejestrowaniem się.
- Zachowaj ostrożność w przypadku giełd oferujących oferty, które wydają się zbyt korzystne, by mogły być prawdziwe.
- Zweryfikuj funkcje bezpieczeństwa platformy i sprawdź, czy wymaga ona odpowiedniej weryfikacji tożsamości.
Fałszywe oferty pracy i oszustwa pracownicze
Wraz z rozwojem branży kryptowalutowej, oszuści zaczęli również atakować osoby poszukujące pracy, oferując im fałszywe możliwości zatrudnienia. Oszustwa te często obejmują nieuczciwych rekruterów twierdzących, że reprezentują główne firmy kryptograficzne. Wabią ofiary wysoko płatnymi stanowiskami, ale przed wdrożeniem żądają opłaty za szkolenie lub depozytu zabezpieczającego w kryptowalucie.
Czerwone flagi, na które należy zwrócić uwagę
- Oferty pracy wymagające płatności kryptowalutowych z góry za szkolenie lub sprzęt. Żadna oferta pracy nie powinna wymagać płatności z góry.
- Rekruterzy, którzy naciskają na kandydatów, aby podejmowali szybkie decyzje lub unikają rozmów wideo.
- Firmy bez możliwej do zweryfikowania historii lub opinii w branży.
Jeśli oferta pracy wydaje się podejrzana, zweryfikuj ją bezpośrednio za pośrednictwem oficjalnej strony internetowej firmy lub strony LinkedIn , zanim podejmiesz dalsze działania.
Ataki na pożyczki flash
Atak typu flash loan to wyrafinowane oszustwo wymierzone w zdecentralizowane platformy finansowe (DeFi). Atakujący natychmiast pożyczają duże sumy kryptowalut bez zabezpieczenia, a następnie manipulują cenami tokenów za pomocą pożyczonych środków. Mogą osiągnąć zysk przed spłatą pożyczki w tej samej transakcji.
Ataki te wykorzystują słabości inteligentnych kontraktów i pul płynności. Często oznacza to ogromne straty dla użytkowników i deweloperów. Ataki typu flash loan wyciągnęły miliony z protokołów DeFi, co czyni je jedną z najbardziej zaawansowanych form oszustw kryptowalutowych.
Kto jest zagrożony?
- Inwestorzy kryptowalutowi, którzy inwestują w platformy DeFi o słabych zabezpieczeniach.
- Rolnicy plonów i dostawcy płynności obstawiają aktywa w inteligentnych kontraktach.
- Deweloperzy prowadzący projekty DeFi bez silnej ochrony przed ryzykiem.
Aby zmniejszyć ryzyko, platformy DeFi muszą stale kontrolować swoje inteligentne kontrakty i wdrażać zabezpieczenia przed manipulacjami na rynku. Inwestorzy powinni również dokładnie zbadać platformy przed zaangażowaniem środków.
Oszustwa oparte na sztucznej inteligencji
Sztuczna inteligencja zmienia sposób działania oszustów. Oszuści używają teraz botów opartych na sztucznej inteligencji, aby podszywać się pod prawdziwe osoby na czatach internetowych i potencjalnie przekonać ofiary do inwestowania w oszukańcze programy kryptograficzne.
Sztuczna intelig encja jest wykorzystywana w oszustwach typu "pig butchering", ponieważ ten rodzaj oszustwa często wymaga długotrwałych relacji i rozmów. Sztuczna inteligencja sprawia, że jest to łatwiejsze do opanowania dla oszustów i pozwala im dotrzeć do większej liczby osób.
Jak sztuczna inteligencja zmienia oszustwa
- Chatboty AI oferują fałszywe porady inwestycyjne, sprawiając, że oszustwa wyglądają profesjonalnie.
- Deepfake podszywają się pod znane osobistości, wprowadzając inwestorów w błąd.
- Wiadomości phishingowe generowane przez sztuczną inteligencję są trudniejsze do wykrycia, co prowadzi do większej liczby skradzionych danych uwierzytelniających.
Wraz z postępem technologii AI, użytkownicy kryptowalut muszą być bardziej ostrożni niż kiedykolwiek. Zawsze weryfikuj możliwości inwestycyjne za pośrednictwem oficjalnych kanałów i bądź sceptyczny wobec niechcianych porad.
Oszustwa związane z bankomatami Bitcoin
Bankomaty Bitcoin i kryptowalut zostały stworzone, aby ułatwić kupowanie i sprzedawanie cyfrowej waluty, ale oszuści znaleźli sposoby na ich wykorzystanie. Oszuści mogą przekonać ofiary do zdeponowania pieniędzy w bankomacie Bitcoin, obiecując, że zapewni to bezpieczeństwo ich środków lub spłaci pilny dług. Po dokonaniu transakcji pieniądze są konwertowane na kryptowalutę i przekazywane do portfela oszusta. Ich odzyskanie jest prawie niemożliwe.
Popularne taktyki
Jedna z najczęstszych sztuczek polega na tym, że oszuści podają się za przedstawicieli banku lub innej oficjalnej organizacji. Mogą oni dzwonić lub wysyłać wiadomości, twierdząc, że pieniądze ofiary są zagrożone lub że jest ona winna niezapłacone podatki. Oszuści mogą nawet straszyć ludzi, że ich konto bankowe zostało zamrożone.
Aby "naprawić" problem, ofiary są instruowane, aby wpłacić gotówkę do bankomatu Bitcoin i wysłać ją na określony adres portfela.
Innym powszechnym oszustwem jest twierdzenie, że bankomaty Bitcoin działają jak "bezpieczne skrytki depozytowe". Oszuści przekonują ofiary, że przelanie pieniędzy na kryptowaluty ochroni ich oszczędności przed oszustwem lub zamrożeniem konta.
Jak chronić się przed oszustwami związanymi z kryptowalutami?
Zawsze pamiętaj, że jeśli coś brzmi zbyt dobrze, by mogło być prawdziwe, to prawdopodobnie takie jest. Oszuści opierają się na panice i pilności, aby zmusić ofiary do popełnienia błędów i często obiecują szybkie zyski lub twierdzą, że konieczne jest pilne działanie w celu ochrony środków. Są to klasyczne znaki ostrzegawcze oszustwa. Zatrzymaj się i poświęć trochę czasu na sprawdzenie czyichś referencji lub poszukaj znaków ostrzegawczych.
Poniższe kroki mogą pomóc w zapewnieniu ochrony:
- Nigdy nie udostępniaj prywatnych kluczy portfela ani danych logowania. Legalne firmy nigdy nie poproszą o te informacje.
- Korzystaj z zaufanych giełd i portfeli. Trzymaj się dobrze znanych platform, które mają silne środki bezpieczeństwa i dobrą reputację.
- Bądź sceptyczny wobec nieoczekiwanych telefonów lub wiadomości. Oszuści często podszywają się pod instytucje finansowe lub agencje rządowe. Przed podjęciem działań zawsze weryfikuj informacje w oficjalnych źródłach.
- Unikaj dokonywania płatności za pośrednictwem bankomatów Bitcoin, jeśli ktoś inny ci to nakazuje. Żaden legalny organ nie zażąda płatności w ten sposób
Podejmowanie środków ostrożności jest niezbędne, a wiedza o tym, jak uniknąć oszustw kryptograficznych, jest cenną informacją dla każdego, kto korzysta z kryptowalut.
Jak zgłosić oszustwo kryptowalutowe
Zgłaszanie oszustw może pomóc uchronić innych przed padnięciem ich ofiarą. Kilka oficjalnych agencji zajmuje się zgłaszaniem oszustw związanych z kryptowalutami i umożliwia składanie wniosków o wszczęcie dochodzenia.
Federalna Komisja Handlu (FTC) - rozpatruje skargi dotyczące oszustw, w tym oszustw związanych z kryptowalutami.
Internet Crime Complaint Center (IC3) - IC3, prowadzone przez FBI, koncentruje się na cyberprzestępczości, w tym oszustwach związanych z kryptowalutami. Ściśle współpracuje z organami ścigania w celu badania przestępstw internetowych.
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) - SEC reguluje rynki inwestycyjne i rozprawia się z nieuczciwymi programami papierów wartościowych, w tym fałszywymi platformami inwestycyjnymi kryptowalut i programami Ponzi.
Ofiary powinny również natychmiast skontaktować się ze swoją giełdą kryptowalut lub dostawcą portfela, aby zgłosić oszustwo i sprawdzić, czy można podjąć jakiekolwiek działania. Osoby w wieku 60 lat lub starsze mogą również skontaktować się z National Elder Fraud Hotline pod numerem 833-FRAUD-11 (833-372-8311) w celu uzyskania pomocy.