Escroqueries courantes sur les crypto-monnaies - comment protéger vos investissements et ne pas en être victime
Dès lors que de l'argent est en jeu, il est inévitable que des fraudeurs manigancent. Ils utilisent souvent des tactiques astucieuses pour voler descrypto-monnaies, en déguisant leurs manœuvres en opportunités d'investissement prometteuses ou en demandes urgentes. Il existe de nombreux types d'escroqueries aux crypto-monnaies qui adoptent des approches différentes. Voici quelques-unes des escroqueries les plus courantes et leur fonctionnement.
Escroqueries à l'investissement dans le bitcoin
L'une des escroqueries les plus répandues dans le domaine des crypto-monnaies concerne de faux plans d'investissement. Les escrocs prétendent être des experts financiers et promettent d'énormes rendements sur les investissements en bitcoins et autres crypto-monnaies. Ils se font souvent passer pour des traders prospères et attirent les victimes avec des témoignages tape-à-l'œil ou des histoires de réussite inventées de toutes pièces. Les escrocs du bitcoin utilisent également le nom reconnu de la monnaie pour se donner une fausse crédibilité.
Les victimes sont poussées à envoyer un "investissement" initial ou à communiquer des informations personnelles sensibles. Certains fraudeurs utilisent de faux appuis de célébrités pour ajouter de la crédibilité, avec des images ou des vidéos manipulées qui donnent l'impression que des personnes célèbres soutiennent le projet.
Comment fonctionne l'escroquerie
Les escrocs utilisent généralement les médias sociaux ou les SMS pour affirmer qu'ils ont gagné des millions grâce aux crypto-monnaies et qu'ils peuvent aider les autres à faire de même. Ils fournissent des graphiques, de faux témoignages et des conseils de trading "exclusifs" pour convaincre les gens de leur envoyer de l'argent.
Une fois que la victime a transféré des fonds, l'escroc disparaît ou demande d'autres dépôts, en prétendant que l'argent supplémentaire est nécessaire pour débloquer plus de profits. En réalité, la victime ne perçoit jamais de retour sur investissement. Il peut être difficile de repérer un escroc au bitcoin, mais il faut se méfier si quelqu'un opte pour une vente forcée ou tente d'imposer des contraintes temporelles à l'investissement pour créer un sentiment d'urgence.
Escroqueries à l'arrachage de tapis
Une escroquerie de type "rug pull" se produit lorsqu'un nouveau projet de crypto-monnaie est lancé et fait l'objet d'un battage publicitaire, avant d'être soudainement abandonné. Les investisseurs peuvent alors se retrouver avec des jetons sans valeur. Les escrocs utilisent des stratégies de marketing agressives et créent l'illusion d'une nouvelle pièce prometteuse ou d'un projet de finance décentralisée (DeFi).
Ils font souvent appel à des influenceurs des médias sociaux ou à des vedettes virales, ainsi qu'au battage médiatique de la communauté, pour susciter l'enthousiasme des gens. Dès que suffisamment d'argent est investi, les développeurs retirent tous les fonds et disparaissent, laissant le prix des jetons s'effondrer. Cette stratégie est également connue sous le nom de "pump and dump".
Exemples de tirettes de tapis
L'un des cas les plus tristement célèbres est celui de Squid Coin, une crypto-monnaie qui a attiré l'attention en s'associant faussement à la série à succès de Netflix, Squid Game. Les créateurs ont empêché les investisseurs de vendre leurs jetons et se sont emparés d'une somme estimée à 3,3 millions de dollars.
Escroqueries à la romance (édition cryptographique)
Les escroqueries à la romance existent depuis des années, et le catfishing fait partie de notre vocabulaire quotidien. Une forme de fraude à la crypto-monnaie se produit lorsque les fraudeurs exploitent les victimes en se faisant passer pour quelqu'un d'autre.
Les escrocs établissent de fausses relations en ligne et gagnent la confiance avant d'introduire les crypto-monnaies dans la conversation.
Ils prétendent souvent être de riches investisseurs qui peuvent apprendre à leur "partenaire" comment gagner facilement de l'argent avec les crypto-monnaies. Une fois la confiance établie, ils convainquent les victimes d'envoyer des crypto-monnaies dans le cadre d'une "opportunité d'investissement" ou affirment avoir besoin d'une aide financière.
Ces escroqueries peuvent entraîner des pertes financières dévastatrices, car les transactions en crypto-monnaie sont irréversibles.
Signes d'alerte
- La personne évite les appels vidéo ou les réunions en personne et trouve des excuses pour expliquer pourquoi elle ne peut pas se rencontrer.
- Ils créent un sentiment d'urgence, poussant la victime à envoyer de l'argent rapidement avant qu'une "opportunité ne disparaisse".
- Ils peuvent soudainement avoir besoin d'une aide financière, affirmant qu'ils sont en difficulté et qu'ils ont besoin de crypto-monnaies pour résoudre une situation d'urgence.
Escroqueries par hameçonnage
Les escroqueries par hameçonnage incitent les gens à révéler leurs identifiants de connexion ou les détails de leur portefeuille. Les escrocs utilisent de faux courriels, des sites web frauduleux ou des messages malveillants pour voler des informations sensibles.
Les escrocs qui pratiquent le phishing peuvent se faire passer pour des entreprises de confiance ou des bourses de crypto-monnaies, en envoyant des courriels qui prétendent qu'il y a un problème de sécurité avec un compte. Les victimes sont invitées à cliquer sur un lien, à saisir leurs données de connexion et à donner accès à leurs fonds en crypto-monnaie.
Signes d'une escroquerie par hameçonnage
- Les courriels urgents qui affirment qu'un compte a été compromis ou qu'il faut agir immédiatement.
- Liens dirigeant les utilisateurs vers de faux sites web qui semblent presque identiques à des échanges légitimes.
- Des adresses électroniques étranges qui révèlent que l'expéditeur n'appartient pas à l'entreprise qu'il prétend être.
Une fois les identifiants de connexion volés, hackers drainent les portefeuilles de crypto-monnaie en quelques minutes, rendant la récupération presque impossible.
Attaques de l'homme du milieu
Une autre tactique importante dont il faut tenir compte dans notre liste d'escroqueries à la cryptomonnaie est appelée "attaque de l'homme du milieu" (man-in-the-middle).
Ces attaques se produisent lorsque hackers interceptent les identifiants de connexion alors que les utilisateurs se connectent à des comptes cryptographiques sur des réseaux non sécurisés tels que les réseaux Wi-Fi publics. Les cybercriminels peuvent voler des clés privées ou des informations de connexion en exploitant les faiblesses des connexions internet non sécurisées pour intercepter des données.
Comment rester en sécurité
- Évitez de vous connecter à des comptes cryptographiques lorsque vous êtes connecté à des réseaux Wi-Fi publics.
- Utilisez un VPN (Virtual Private Network) pour crypter les données et vous protéger des regards indiscrets.
- Activez l'authentification à deux facteurs (2FA) pour une sécurité accrue sur les bourses et les portefeuilles.
Hackers sont toujours à la recherche de failles, c'est pourquoi la prudence en matière de connexions internet peut permettre d'éviter les escroqueries à la crypto-monnaie.
Faux concours sur les médias sociaux
Les escrocs se font souvent passer pour des célébrités ou même des marques de crypto-monnaies et prétendent offrir des crypto-monnaies gratuites. Les victimes sont informées qu'elles doivent d'abord envoyer une petite quantité de crypto-monnaie pour "vérifier" leur portefeuille avant de recevoir un paiement plus important.
Ces fausses promotions se répandent rapidement sur les médias sociaux où les escrocs créent des messages d'apparence officielle en utilisant des images volées et de faux commentaires.
Pourquoi les gens tombent dans le panneau
- Les offres ont l'air réelles, avec souvent des vidéos trafiquées ou des preuves sociales, voire de faux amis.
- Certaines personnes ont gagné beaucoup d'argent en investissant dans les premiers stades du bitcoin et cela incite d'autres personnes à essayer de faire la même chose avec une nouvelle monnaie. Cela ajoute une fausse crédibilité.
- Les gens font confiance aux grandes personnalités qui semblent soutenir la promotion.
Les transactions en crypto-monnaies ne pouvant être annulées, l'argent perdu est normalement perdu à jamais.
Systèmes de Ponzi
Les schémas de Ponzi dans le monde de la cryptographie fonctionnent de la même manière qu'ils l'ont toujours fait. Les nouveaux investisseurs financent les rendements des anciens, mais aucun profit réel n'est généré. Tant que l'argent frais continue d'affluer, le système reste à flot. Cependant, dès que de nouveaux investisseurs cessent de s'y joindre, tout s'effondre et la plupart des participants se retrouvent sans rien.
Ces escroqueries promettent souvent des rendements élevés garantis, ce qui devrait toujours être un signal d'alarme. Les fraudeurs utilisent des techniques de marketing astucieuses et des témoignages pour attirer les victimes et leur donner l'impression qu'il s'agit d'un investissement infaillible. Ce n'est pas le cas.
Exemples célèbres
Au fil des ans, plusieurs plateformes d'échange de cryptomonnaies se sont révélées être des pyramides de Ponzi. L'une des plus tristement célèbres est BitConnect, qui promettait des rendements massifs en utilisant un "robot d'échange" censé générer des profits. Lorsque le système s'est effondré en 2018, les investisseurs ont perdu plus de 2 milliards de dollars et beaucoup se sont retrouvés avec des jetons sans valeur.
Fausses bourses de crypto-monnaies
Certains escrocs ont également créé de fausses plateformes de négociation qui ressemblent à s'y méprendre à de véritables bourses. Ces sites web frauduleux attirent les utilisateurs en leur proposant des frais de transaction peu élevés, des récompenses importantes ou des opportunités d'investissement exclusives. Les victimes déposent des fonds, croyant acheter de la crypto-monnaie, mais se rendent vite compte qu'elles ne peuvent pas retirer leur argent.
Ces escroqueries s'appuient sur des sites web d'apparence professionnelle qui imitent les vraies places boursières, avec souvent de faux graphiques de trading et une fausse assistance à la clientèle. Les plateformes peuvent même fonctionner normalement dans un premier temps, autorisant de petits retraits pour instaurer la confiance. Mais lorsque des montants plus importants sont déposés, les fonds disparaissent et le site web est fermé.
Comment éviter les faux échanges
- S'en tenir à des plateformes connues et réglementées.
- Vérifiez toujours les avis et les évaluations des utilisateurs avant de vous inscrire.
- Méfiez-vous des bourses qui proposent des offres qui semblent trop belles pour être vraies.
- Vérifiez les caractéristiques de sécurité de la plateforme et si elle exige une vérification d'identité appropriée.
Fausses offres d'emploi et escroqueries aux employés
Avec l'essor du secteur de la cryptographie, les escrocs ont également commencé à cibler les demandeurs d'emploi en leur proposant de fausses offres d'emploi. Ces escroqueries impliquent souvent des recruteurs frauduleux qui prétendent représenter de grandes entreprises de crypto-monnaie. Ils attirent les victimes en leur proposant des postes bien rémunérés, mais exigent des frais de formation ou un dépôt de garantie en crypto-monnaie avant l'embauche.
Les signaux d'alerte à surveiller
- Offres d'emploi exigeant des paiements anticipés en crypto pour la formation ou l'équipement. Aucune offre d'emploi ne devrait vous obliger à payer d'avance.
- Les recruteurs qui poussent les candidats à prendre des décisions rapides ou qui évitent les appels vidéo.
- Les entreprises qui n'ont pas d'antécédents vérifiables ou d'évaluations dans le secteur.
Si une offre d'emploi semble suspecte, vérifiez-la directement sur le site officiel de l'entreprise ou sur sa page LinkedIn avant de vous engager plus avant.
Attaques par prêt flash
Une attaque par prêt éclair est une escroquerie sophistiquée visant les plateformes de finance décentralisée (DeFi). Les attaquants empruntent instantanément de grosses sommes de crypto-monnaie sans garantie, puis manipulent les prix des jetons en utilisant les fonds empruntés. Ils peuvent réaliser un profit avant de rembourser le prêt au cours de la même transaction.
Ces attaques exploitent les faiblesses des contrats intelligents et des pools de liquidités. Cela se traduit souvent par des pertes massives pour les utilisateurs et les développeurs. Les attaques de type "flash loan" ont drainé des millions de dollars des protocoles DeFi, ce qui en fait l'une des formes les plus avancées de fraude aux crypto-monnaies.
Qui est à risque ?
- Les traders de crypto-monnaies qui investissent dans des plateformes DeFi dont la sécurité est faible.
- Les producteurs de rendement et les fournisseurs de liquidités mettent en jeu des actifs dans des contrats intelligents.
- Les promoteurs qui mettent en œuvre des projets de développement sans protection solide contre les risques.
Pour réduire le risque, les plateformes DeFi doivent continuellement auditer leurs contrats intelligents et mettre en place des mesures de protection contre la manipulation du marché. Les investisseurs doivent également étudier attentivement les plateformes avant d'engager des fonds.
Escroqueries basées sur l'IA
L'intelligence artificielle modifie le mode de fonctionnement des escroqueries. Les fraudeurs utilisent désormais des robots alimentés par l'IA pour se faire passer pour des personnes réelles dans les discussions en ligne et convaincre potentiellement les victimes d'investir dans des systèmes de crypto-monnaie frauduleux.
L'IA est utilisée dans les escroqueries de type "pig butchering", car ce type de fraude nécessite souvent des relations et des discussions à long terme. L'IA rend cette situation plus facile à gérer pour les escrocs et leur permet de cibler un plus grand nombre de personnes.
Comment l'IA modifie les escroqueries
- Les chatbots d'IA offrent de faux conseils en matière d'investissement, faisant passer les escroqueries pour des pratiques professionnelles.
- Deepfake se font passer pour des personnalités célèbres et induisent les investisseurs en erreur.
- Les courriels d'hameçonnage générés par l'IA sont plus difficiles à détecter, ce qui entraîne un plus grand nombre de vols d'informations d'identification.
À mesure que la technologie de l'IA progresse, les utilisateurs de cryptomonnaies doivent être plus prudents que jamais. Vérifiez toujours les possibilités d'investissement par les canaux officiels et soyez sceptiques face aux conseils non sollicités.
Escroqueries aux distributeurs automatiques de billets Bitcoin
Les distributeurs automatiques de bitcoins et de cryptomonnaies ont été créés pour faciliter l'achat et la vente de devises numériques, mais les escrocs ont trouvé des moyens de les exploiter. Les fraudeurs peuvent convaincre les victimes de déposer de l'argent dans un distributeur de bitcoins, en leur promettant que leurs fonds seront en sécurité ou qu'ils pourront rembourser une dette urgente. Une fois la transaction effectuée, l'argent est converti en crypto-monnaie et transféré dans le portefeuille de l'escroc. Il est pratiquement impossible de le récupérer.
Tactiques courantes
L'un des stratagèmes les plus courants consiste pour les escrocs à se faire passer pour une banque ou un autre organisme officiel. Ils peuvent appeler ou envoyer des messages prétendant que l'argent de la victime est en danger ou qu'elle doit des impôts impayés. Les escrocs peuvent même effrayer les gens en leur faisant croire que leur compte bancaire a été gelé.
Pour "résoudre" le problème, les victimes sont invitées à déposer de l'argent dans un distributeur automatique de bitcoins et à l'envoyer à une adresse de portefeuille spécifiée.
Une autre tromperie courante consiste à prétendre que les distributeurs automatiques de bitcoins font office de "coffres-forts". Les escrocs convainquent les victimes que le fait de transférer de l'argent en crypto-monnaie protégera leurs économies contre la fraude ou le gel des comptes.
Comment se protéger des escroqueries liées aux crypto-monnaies ?
Rappelez-vous toujours que si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Les escrocs misent sur la panique et l'urgence pour pousser les victimes à commettre des erreurs et promettent souvent des gains rapides ou affirment qu'une action urgente est nécessaire pour protéger les fonds. Ce sont là des signes classiques d'escroquerie. Faites une pause et prenez le temps de vérifier les références de quelqu'un ou de rechercher les signes avant-coureurs.
Les mesures suivantes peuvent vous aider à vous protéger :
- Ne partagez jamais vos clés de portefeuille privées ou vos identifiants de connexion. Les entreprises légitimes ne demanderont jamais ces informations.
- Utilisez des bourses et des portefeuilles de confiance. Tenez-vous en à des plateformes bien connues qui disposent de mesures de sécurité solides et d'une bonne réputation.
- Méfiez-vous des appels ou des messages inattendus. Les escrocs se font souvent passer pour des institutions financières ou des agences gouvernementales. Vérifiez toujours les informations auprès de sources officielles avant d'agir.
- Évitez d'effectuer des paiements par l'intermédiaire de distributeurs automatiques de bitcoins si quelqu'un d'autre vous demande de le faire. Aucune autorité légitime n'exigera de paiement de cette manière
Il est essentiel de prendre des précautions et de savoir comment éviter les escroqueries liées aux cryptomonnaies est une information précieuse pour toute personne utilisant des cryptomonnaies.
Comment signaler une escroquerie aux cryptomonnaies ?
Signaler les escroqueries peut aider à éviter que d'autres en soient victimes. Plusieurs organismes officiels traitent les signalements de fraudes aux crypto-monnaies et vous permettent de soumettre des demandes d'enquête.
Federal Trade Commission (FTC)- Traite les plaintes pour fraude, y compris les escroqueries liées aux crypto-monnaies.
Internet Crime Complaint Center (IC3 ) - L'IC3, géré par le FBI, se concentre sur la cybercriminalité, y compris la fraude aux crypto-monnaies. Il travaille en étroite collaboration avec les forces de l'ordre pour enquêter sur les délits commis sur internet.
Securities and Exchange Commission (SEC) - La SEC réglemente les marchés d'investissement et réprime les systèmes de titres frauduleux, y compris les fausses plateformes d'investissement en crypto-monnaies et les systèmes de Ponzi.
Les victimes doivent également contacter immédiatement leur fournisseur de crypto-monnaies ou de portefeuilles pour signaler l'escroquerie et voir si des mesures peuvent être prises. Les personnes âgées de 60 ans ou plus peuvent également contacter la National Elder Fraud Hotline au 833-FRAUD-11 (833-372-8311) pour obtenir de l'aide.