Le più comuni truffe di criptovalute: come proteggere i propri investimenti e non caderne vittima
Quando c'è di mezzo il denaro, è inevitabile che i truffatori stiano tramando. Spesso utilizzano tattiche intelligenti per rubarecriptovalute, mascherando i loro schemi come promettenti opportunità di investimento o richieste urgenti. Esistono molti tipi di truffe di criptovalute che adottano approcci diversi. Ecco alcune delle truffe più comuni e il loro funzionamento.
Truffe sugli investimenti in Bitcoin
Una delle truffe di criptovalute più diffuse riguarda i falsi schemi di investimento. I truffatori si spacciano per esperti finanziari e promettono enormi guadagni sugli investimenti in Bitcoin e altre criptovalute. Spesso si spacciano per trader di successo e attirano le vittime con testimonianze appariscenti o storie di successo inventate. Le truffe di Bitcoin utilizzano anche il nome riconosciuto della valuta per costruire una falsa credibilità.
Le vittime sono spinte a inviare un "investimento" iniziale o a condividere dati personali sensibili. Alcuni truffatori utilizzano finte sponsorizzazioni di celebrità per aggiungere credibilità, con immagini o video manipolati che fanno sembrare che personaggi famosi stiano sostenendo lo schema.
Come funziona la truffa
I truffatori si rivolgono in genere attraverso i social media o gli SMS, sostenendo di aver guadagnato milioni con le criptovalute e di poter aiutare gli altri a fare lo stesso. Forniscono grafici, testimonianze false e consigli di trading "esclusivi" per convincere le persone a inviare loro denaro.
Una volta che la vittima trasferisce i fondi, il truffatore scompare o chiede altri depositi, sostenendo che il denaro aggiuntivo è necessario per sbloccare maggiori profitti. In realtà, la vittima non vede mai un ritorno sul proprio investimento. Sapere come riconoscere un truffatore di Bitcoin può essere difficile, ma bisogna diffidare se qualcuno opta per una vendita aggressiva o cerca di porre vincoli temporali all'investimento per creare urgenza.
Truffe del tappeto
Una truffa "rug pull" si verifica quando un nuovo progetto di criptovaluta viene lanciato e pubblicizzato, prima di essere improvvisamente abbandonato. Questo può lasciare gli investitori con gettoni privi di valore. I truffatori utilizzano strategie di marketing aggressive e creano l'illusione di una nuova moneta promettente o di un progetto di finanza decentralizzata (DeFi).
Spesso utilizzano gli influencer dei social media o le star virali e il clamore della comunità per entusiasmare le persone. Non appena viene investito abbastanza denaro, gli sviluppatori ritirano tutti i fondi e scompaiono, lasciando crollare il prezzo del token. Questa strategia è nota anche come "pump and dump".
Esempi di tappeti
Una delle più famigerate è stata Squid Coin, una criptovaluta che ha attirato l'attenzione associandosi falsamente alla serie di successo di Netflix Squid Game. I creatori hanno impedito agli investitori di vendere i loro token e hanno guadagnato circa 3,3 milioni di dollari.
Truffe romantiche (edizione cripto)
Le truffe romantiche esistono da anni, e il catfishing fa parte del nostro vocabolario quotidiano. Una forma di frode di criptovaluta si verifica quando i truffatori sfruttano le vittime fingendo di essere qualcun altro.
I truffatori costruiscono finte relazioni online e guadagnano fiducia prima di introdurre le criptovalute nella conversazione.
Spesso affermano di essere ricchi investitori che possono insegnare al loro "partner" come fare soldi facili con le criptovalute. Una volta instaurata la fiducia, convincono le vittime a inviare criptovalute come parte di una "opportunità di investimento" o affermano di aver bisogno di aiuto finanziario.
Queste truffe possono portare a perdite finanziarie devastanti, poiché le transazioni in criptovaluta sono irreversibili.
Segnali di pericolo
- La persona evita le videochiamate o gli incontri di persona e inventa scuse per giustificare l'impossibilità di incontrarsi.
- Creano un senso di urgenza, spingendo la vittima a inviare rapidamente il denaro prima che "l'opportunità scompaia".
- Potrebbero avere improvvisamente bisogno di aiuto finanziario, affermando di essere in difficoltà e di aver bisogno di criptovaluta per risolvere un'emergenza.
Truffe di phishing
Le truffe di phishing inducono le persone a rivelare le proprie credenziali di accesso o i dettagli del portafoglio. I truffatori utilizzano e-mail false, siti web fraudolenti o messaggi maligni per rubare informazioni sensibili.
I truffatori di phishing di criptovalute possono spacciarsi per aziende affidabili o per borse di criptovalute, inviando e-mail che affermano che c'è un problema di sicurezza con un conto. Le vittime sono invitate a cliccare su un link, a inserire i propri dati di accesso e a consegnare l'accesso ai propri fondi in cripto.
Segni di una truffa di phishing
- Email urgenti che affermano che un account è stato compromesso o che è necessario agire immediatamente.
- Link che indirizzano gli utenti verso siti web falsi che sembrano quasi identici a quelli legittimi.
- Strani indirizzi e-mail che rivelano che il mittente non è in realtà dell'azienda che dichiara di essere.
Una volta rubate le credenziali di accesso, hackers svuotano i portafogli di criptovalute in pochi minuti, rendendo quasi impossibile il recupero.
Attacchi man-in-the-middle
Un'altra tattica importante da tenere presente nel nostro elenco di truffe di criptovalute è chiamata "attacco man-in-the-middle".
Questi attacchi si verificano quando hackers intercettano le credenziali di accesso mentre gli utenti si connettono ai conti crittografici su reti non protette come il Wi-Fi pubblico. I criminali informatici possono rubare le chiavi private o i dati di accesso sfruttando i punti deboli delle connessioni Internet non sicure per intercettare i dati.
Come stare al sicuro
- Evitate di accedere agli account di crittografia quando siete connessi a reti Wi-Fi pubbliche.
- Utilizzate una VPN (Virtual Private Network) per criptare i dati e proteggervi da occhi indiscreti.
- Attivate l'autenticazione a due fattori (2FA) per una maggiore sicurezza su exchange e portafogli.
Hackers sono sempre alla ricerca di vulnerabilità, quindi la prudenza nelle connessioni a Internet può prevenire le truffe di criptovalute.
Falsi omaggi sui social media
I truffatori spesso si spacciano per celebrità o addirittura per marchi di criptovalute, sostenendo di stare regalando criptovalute. Alle vittime viene detto che devono prima inviare una piccola quantità di criptovaluta per "verificare" il loro portafoglio prima di ricevere un pagamento più consistente.
Queste false promozioni si diffondono rapidamente sui social media, dove i truffatori creano post dall'aspetto ufficiale utilizzando immagini rubate e commenti falsi.
Perché le persone ci cascano
- Il giveaway sembra reale, spesso con video o prove sociali falsificate, persino con falsi amici.
- Alcune persone hanno guadagnato molto denaro investendo nelle prime fasi del Bitcoin e questo invoglia altri a provare a fare lo stesso con una nuova valuta. Questo aggiunge una falsa credibilità.
- Le persone si fidano dei grandi nomi che sembrano appoggiare la promozione.
Poiché le transazioni in criptovaluta non possono essere annullate, qualsiasi somma di denaro persa è normalmente persa per sempre.
Schemi Ponzi
Gli schemi Ponzi nel mondo delle criptovalute funzionano come sempre. I nuovi investitori finanziano i rendimenti dei vecchi, ma non vengono generati profitti reali. Finché il denaro fresco continua ad affluire, lo schema rimane a galla. Tuttavia, nel momento in cui i nuovi investitori smettono di aderire, tutto crolla e la maggior parte dei partecipanti rimane senza nulla.
Queste truffe spesso promettono rendimenti elevati garantiti, il che dovrebbe essere sempre un segnale di allarme. Per attirare le vittime, i truffatori si servono di un marketing accattivante e di testimonianze che fanno sembrare l'investimento a prova di bomba. Non è così.
Esempi famosi
Nel corso degli anni diverse piattaforme di trading di criptovalute sono state smascherate come schemi Ponzi. Una delle più famose è stata BitConnect, che prometteva rendimenti massicci utilizzando un "trading bot" che avrebbe generato profitti. Quando lo schema è crollato nel 2018, gli investitori hanno perso oltre 2 miliardi di dollari e molti si sono ritrovati con token senza valore.
Falsi scambi di criptovalute
Alcuni truffatori hanno anche creato piattaforme di trading fasulle che sembrano vere e proprie borse. Questi siti web fraudolenti attirano gli utenti offrendo commissioni di trading basse, premi elevati o opportunità di investimento esclusive. Le vittime depositano i fondi, credendo di acquistare criptovalute, ma presto si rendono conto di non poter ritirare il loro denaro.
Queste truffe operano con siti web dall'aspetto professionale che imitano le borse reali, spesso completi di grafici di trading e assistenza clienti fasulli. All'inizio le piattaforme possono anche funzionare normalmente, consentendo piccoli prelievi per creare fiducia. Ma una volta depositati importi maggiori, i fondi scompaiono e il sito web chiude.
Come evitare i falsi scambi
- Attenetevi a piattaforme ben conosciute e regolamentate.
- Controllate sempre le recensioni e le valutazioni degli utenti prima di iscrivervi.
- Fate attenzione alle borse che offrono offerte che sembrano troppo belle per essere vere.
- Verificate le caratteristiche di sicurezza della piattaforma e se richiede un'adeguata verifica dell'identità.
False offerte di lavoro e truffe ai danni dei dipendenti
Con la crescita dell'industria della criptovaluta, i truffatori hanno iniziato a prendere di mira chi cerca lavoro con false opportunità di impiego. Queste truffe spesso coinvolgono reclutatori fraudolenti che affermano di rappresentare le principali aziende di crittografia. Attirano le vittime con ruoli altamente retribuiti, ma chiedono una tassa di formazione o un deposito cauzionale in criptovaluta prima dell'assunzione.
Bandiere rosse da tenere d'occhio
- Offerte di lavoro che richiedono pagamenti anticipati in cripto per la formazione o le attrezzature. Nessuna offerta di lavoro dovrebbe richiedere un pagamento anticipato.
- I reclutatori che fanno pressione sui candidati affinché prendano decisioni rapide o evitino le videochiamate.
- Aziende senza storia o recensioni verificabili nel settore.
Se un'offerta di lavoro sembra sospetta, verificatela direttamente attraverso il sito web ufficiale dell'azienda o la pagina LinkedIn prima di impegnarvi ulteriormente.
Attacchi di prestiti flash
Un attacco di tipo flash loan è una truffa sofisticata che prende di mira le piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi). Gli aggressori prendono in prestito grandi somme di criptovaluta all'istante senza garanzie e poi manipolano i prezzi dei token usando i fondi presi in prestito. Possono ottenere un profitto prima di rimborsare il prestito nella stessa transazione.
Questi attacchi sfruttano le debolezze dei contratti intelligenti e dei pool di liquidità. Questo spesso si traduce in perdite ingenti per gli utenti e gli sviluppatori. Gli attacchi ai prestiti flash hanno prosciugato milioni di euro dai protocolli DeFi e questo li rende una delle forme più avanzate di frode crittografica.
Chi è a rischio?
- I trader di criptovalute che investono in piattaforme DeFi con scarsa sicurezza.
- Coltivatori di rendimenti e fornitori di liquidità che puntano su asset in contratti intelligenti.
- Sviluppatori che gestiscono progetti DeFi senza una forte protezione dai rischi.
Per ridurre il rischio, le piattaforme DeFi devono verificare costantemente i loro smart contract e implementare misure di salvaguardia contro la manipolazione del mercato. Gli investitori dovrebbero inoltre ricercare attentamente le piattaforme prima di impegnare i fondi.
Truffe basate sull'intelligenza artificiale
L'intelligenza artificiale sta ridisegnando il modo di operare delle truffe. I truffatori utilizzano ora bot alimentati dall'intelligenza artificiale per impersonare persone reali nelle chat online e potenzialmente convincere le vittime a investire in schemi di criptovaluta fraudolenti.
L'intelligenza artificiale viene utilizzata nelle truffe di "pig butchering", poiché questo tipo di frode richiede spesso relazioni e chat a lungo termine. L'intelligenza artificiale rende tutto ciò più gestibile per i truffatori e consente loro di rivolgersi a un maggior numero di persone.
Come l'intelligenza artificiale sta cambiando le truffe
- I chatbot AI offrono falsi consigli sugli investimenti, facendo apparire le truffe come professionali.
- Deepfake I video impersonano personaggi famosi, ingannando gli investitori.
- Le e-mail di phishing generate dall'intelligenza artificiale sono più difficili da individuare, il che porta a un maggior numero di credenziali rubate.
Con l'avanzare della tecnologia AI, gli utenti di criptovalute devono essere più cauti che mai. Verificate sempre le opportunità di investimento attraverso i canali ufficiali e siate scettici nei confronti dei consigli non richiesti.
Truffe ai bancomat Bitcoin
I bancomat di Bitcoin e criptovalute sono stati creati per rendere più facile l'acquisto e la vendita di valuta digitale, ma i truffatori hanno trovato il modo di sfruttarli. I truffatori possono convincere le vittime a depositare denaro in un bancomat di Bitcoin, promettendo che questo servirà a tenere al sicuro i loro fondi o a pagare un debito urgente. Una volta effettuata la transazione, il denaro viene convertito in criptovaluta e trasferito al portafoglio del truffatore. È quasi impossibile recuperarlo.
Tattiche comuni
Uno dei trucchi più comuni prevede che i truffatori fingano di provenire da una banca o da un'altra organizzazione ufficiale. Possono chiamare o inviare messaggi sostenendo che il denaro della vittima è a rischio o che deve pagare delle tasse. I truffatori possono anche far credere che il loro conto corrente sia stato congelato.
Per "risolvere" il problema, le vittime vengono istruite a depositare denaro contante in un bancomat Bitcoin e a inviarlo a un indirizzo di portafoglio specificato.
Un altro inganno comune è l'affermazione che i bancomat Bitcoin agiscono come "cassette di sicurezza". I truffatori convincono le vittime che il trasferimento di denaro in cripto proteggerà i loro risparmi da frodi o dal blocco del conto.
Come proteggersi dalle truffe di criptovalute
Ricordate sempre che se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. I truffatori fanno leva sul panico e sull'urgenza per spingere le vittime a commettere errori e spesso promettono guadagni rapidi o affermano che è necessario agire con urgenza per proteggere i fondi. Questi sono i classici segnali di allarme di una truffa. Fate una pausa e prendetevi del tempo per controllare le credenziali di qualcuno o per cercare i segnali di pericolo.
I seguenti passi possono aiutarvi a proteggervi:
- Non condividete mai le chiavi private del portafoglio o le credenziali di accesso. Le aziende legittime non chiederanno mai queste informazioni.
- Utilizzate exchange e portafogli affidabili. Attenetevi a piattaforme ben conosciute, dotate di solide misure di sicurezza e di una buona reputazione.
- Siate scettici di fronte a chiamate o messaggi inaspettati. I truffatori spesso si spacciano per istituzioni finanziarie o agenzie governative. Verificate sempre le informazioni attraverso fonti ufficiali prima di agire.
- Evitate di effettuare pagamenti tramite bancomat Bitcoin se qualcun altro vi ordina di farlo. Nessuna autorità legittima richiederà un pagamento in questo modo
Prendere precauzioni è essenziale e sapere come evitare le truffe in criptovaluta è un'informazione preziosa per chiunque utilizzi la criptovaluta.
Come denunciare una cripto-truffa
Denunciare le truffe può aiutare a evitare che altri ne siano vittime. Diverse agenzie ufficiali gestiscono le segnalazioni di frode sulle criptovalute e consentono di presentare richieste di indagine.
Federal Trade Commission (FTC) - Gestisce le denunce di frode, comprese le truffe legate alle criptovalute.
Internet Crime Complaint Center (IC3) - L'IC3, gestito dall'FBI, si concentra sulla criminalità informatica, comprese le frodi legate alle criptovalute. Lavora a stretto contatto con le forze dell'ordine per indagare sui crimini basati su Internet.
Securities and Exchange Commission (SEC) - La SEC regolamenta i mercati degli investimenti e reprime gli schemi di titoli fraudolenti, tra cui le false piattaforme di investimento in criptovalute e gli schemi Ponzi.
Le vittime dovrebbero inoltre contattare immediatamente il proprio fornitore di criptovalute o di portafogli per segnalare la truffa e verificare se è possibile prendere provvedimenti. Le persone di 60 anni o più possono anche contattare la National Elder Fraud Hotline al numero 833-FRAUD-11 (833-372-8311) per chiedere aiuto.