Estafas comunes relacionadas con las criptomonedas: cómo proteger sus inversiones y no ser víctima de ellas
Siempre que hay dinero de por medio, es inevitable que los estafadores estén maquinando. A menudo utilizan tácticas ingeniosas para robarcriptomoneda, disfrazando sus planes como prometedoras oportunidades de inversión o solicitudes urgentes. Existen muchos tipos de estafas con criptomonedas que adoptan diferentes enfoques. He aquí algunas de las estafas más comunes y cómo funcionan.
Estafas en la inversión en Bitcoin
Una de las estafas criptográficas más extendidas consiste en falsos planes de inversión. Los estafadores dicen ser expertos financieros y prometen enormes beneficios con Bitcoin y otras inversiones en criptomonedas. A menudo se hacen pasar por operadores de éxito y atraen a las víctimas con testimonios llamativos o historias de éxito inventadas. Las estafas con Bitcoin también utilizan el reconocido nombre de la moneda para crear una falsa credibilidad.
Se presiona a las víctimas para que envíen una "inversión" inicial o compartan datos personales confidenciales. Algunos estafadores recurren a falsos avales de famosos para añadir credibilidad, con imágenes o vídeos manipulados que hacen parecer que personas famosas respaldan la estafa.
Cómo funciona la estafa
Los estafadores suelen llegar a la gente a través de las redes sociales o por SMS, afirmando que han ganado millones con las criptomonedas y que pueden ayudar a otros a hacer lo mismo. Ofrecen gráficos, testimonios falsos y consejos "exclusivos" para convencer a la gente de que les envíe dinero.
Una vez que la víctima transfiere los fondos, el estafador desaparece o solicita más depósitos, alegando que se necesita dinero adicional para desbloquear más beneficios. En realidad, la víctima nunca recupera su inversión. Saber cómo detectar a un estafador de Bitcoin puede ser difícil, pero desconfíe si alguien opta por una venta difícil o intenta poner límites de tiempo a la inversión para crear urgencia.
Estafas de tirón de alfombras
Una estafa de tirón de alfombra se produce cuando un nuevo proyecto de criptomoneda se lanza y se promociona, antes de ser abandonado repentinamente. Esto puede dejar a los inversores con fichas sin valor. Los estafadores utilizan estrategias de marketing agresivas y crean la ilusión de una nueva moneda prometedora o un proyecto financiero descentralizado (DeFi).
Suelen recurrir a personas influyentes en las redes sociales o estrellas virales y al bombo de la comunidad para entusiasmar a la gente. En cuanto se invierte suficiente dinero, los promotores retiran todos los fondos y desaparecen, dejando que el precio del token se desplome. Esto también se conoce como estrategia "pump and dump".
Ejemplos de tiradores de alfombra
Una de las más infames fue Squid Coin, una criptomoneda que llamó la atención por asociarse falsamente con la exitosa serie de Netflix Squid Game. Los creadores impidieron a los inversores vender sus tokens y se llevaron unos 3,3 millones de dólares.
Estafas románticas (edición criptográfica)
Las estafas románticas existen desde hace años, y el catfishing forma parte de nuestro vocabulario cotidiano. Una forma de fraude con criptomonedas se produce cuando los estafadores explotan a las víctimas haciéndose pasar por otra persona.
Los estafadores establecen relaciones falsas en Internet y se ganan la confianza antes de introducir la criptomoneda en la conversación.
A menudo afirman ser inversores ricos que pueden enseñar a su "socio" a ganar dinero fácil con criptomonedas. Una vez establecida la confianza, convencen a las víctimas para que envíen criptomonedas como parte de una "oportunidad de inversión" o afirman que necesitan ayuda financiera.
Estas estafas pueden provocar pérdidas financieras devastadoras, ya que las transacciones con criptomonedas son irreversibles.
Señales de advertencia
- La persona evita las videollamadas o las reuniones en persona y pone excusas para no reunirse.
- Crean una sensación de urgencia, empujando a la víctima a enviar dinero rápidamente antes de que "desaparezca la oportunidad".
- Puede que de repente necesiten ayuda financiera, alegando que tienen problemas y necesitan criptomoneda para resolver una emergencia.
Estafas de phishing
Las estafas de phishing engañan a la gente para que revele sus credenciales de acceso o los datos de su monedero. Los estafadores utilizan correos electrónicos falsos, sitios web fraudulentos o mensajes maliciosos para robar información confidencial.
Los estafadores de cripto phishing pueden hacerse pasar por empresas de confianza o bolsas de cripto, enviando correos electrónicos que afirman que hay un problema de seguridad con una cuenta. Se insta a las víctimas a hacer clic en un enlace e introducir sus datos de acceso y entregar el acceso a sus fondos criptográficos.
Señales de una estafa de phishing
- Correos electrónicos urgentes que afirman que una cuenta ha sido comprometida o que es necesario actuar de inmediato.
- Enlaces que dirigen a los usuarios a sitios web falsos que parecen casi idénticos a los intercambios legítimos.
- Direcciones de correo electrónico extrañas que revelan que el remitente no es realmente de la empresa que dice ser.
Una vez robadas las credenciales de acceso, hackers vacían las criptocarteras en cuestión de minutos, haciendo casi imposible la recuperación.
Ataques de intermediario (Man-in-the-middle)
Otra táctica importante a tener en cuenta en nuestra lista de estafas criptográficas se denomina "ataque de intermediario".
Estos ataques se producen cuando hackers interceptan las credenciales de inicio de sesión mientras los usuarios se conectan a cuentas criptográficas a través de redes no seguras como Wi-Fi públicas. Los ciberdelincuentes pueden robar claves privadas o datos de acceso aprovechando los puntos débiles de las conexiones a Internet no seguras para interceptar los datos.
Cómo mantenerse seguro
- Evite iniciar sesión en cuentas criptográficas cuando esté conectado a redes Wi-Fi públicas.
- Utilice una VPN (red privada virtual) para cifrar los datos y protegerse de miradas indiscretas.
- Active la autenticación de dos factores (2FA ) para mayor seguridad en las bolsas y los monederos.
Hackers siempre están buscando vulnerabilidades, por lo que ser precavido con las conexiones a Internet puede evitar estafas con criptomonedas.
Regalos falsos en las redes sociales
Los estafadores a menudo se hacen pasar por celebridades o incluso por marcas de criptomonedas y afirman que están regalando criptomonedas. A las víctimas les dicen que primero tienen que enviar una pequeña cantidad de criptomoneda para "verificar" su cartera antes de recibir un pago mayor.
Estas promociones falsas se propagan rápidamente en las redes sociales, donde los estafadores crean publicaciones con apariencia oficial utilizando imágenes robadas y comentarios falsos.
Por qué la gente cae en la trampa
- El sorteo parece real, a menudo con vídeos trucados o pruebas sociales, incluso amigos falsos.
- Algunas personas ganaron mucho dinero invirtiendo en las primeras etapas de Bitcoin y esto tienta a otros a intentar hacer lo mismo con una nueva moneda. Añade una falsa credibilidad.
- La gente confía en las grandes figuras que parecen respaldar la promoción.
Dado que las criptotransacciones no pueden revertirse, cualquier pérdida de dinero normalmente desaparece para siempre.
Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi en el mundo de las criptomonedas funcionan de la misma manera que siempre lo han hecho. Los nuevos inversores financian las ganancias de los antiguos, pero no se generan beneficios reales. Mientras siga entrando dinero fresco, el esquema se mantiene a flote. Sin embargo, en el momento en que dejan de entrar nuevos inversores, todo se derrumba y la mayoría de los participantes se quedan sin nada.
Estas estafas suelen prometer altos rendimientos garantizados, lo que debería ser siempre una señal de alarma. Los estafadores utilizan un marketing ingenioso y testimonios para atraer a las víctimas, haciéndoles creer que se trata de una inversión infalible. Pero no es así.
Ejemplos famosos
A lo largo de los años, varias plataformas de comercio de criptomonedas se han revelado como esquemas Ponzi. Una de las más infames fue BitConnect, que prometía rendimientos masivos utilizando un "bot de comercio" que supuestamente generaba ganancias. Cuando el esquema se vino abajo en 2018, los inversores perdieron más de 2.000 millones de dólares y muchos se quedaron con tokens sin valor.
Falsas bolsas de criptomonedas
Algunos estafadores también han creado plataformas de negociación falsas que parecen bolsas reales. Estos sitios web fraudulentos atraen a los usuarios ofreciéndoles comisiones de negociación bajas, grandes recompensas u oportunidades de inversión exclusivas. Las víctimas depositan fondos, creyendo que están comprando criptomonedas, pero pronto se dan cuenta de que no pueden retirar su dinero.
Estas estafas operan con sitios web de aspecto profesional que imitan a las bolsas reales, a menudo con gráficos de operaciones y atención al cliente falsos. Las plataformas pueden incluso funcionar con normalidad al principio, permitiendo pequeñas retiradas para generar confianza. Pero cuando se depositan cantidades mayores, los fondos desaparecen y el sitio web se cierra.
Cómo evitar intercambios falsos
- Limítese a plataformas conocidas y reguladas.
- Comprueba siempre las opiniones y valoraciones de los usuarios antes de registrarte.
- Tenga cuidado con las bolsas que ofrecen ofertas que parecen demasiado buenas para ser ciertas.
- Verifique las características de seguridad de la plataforma y si requiere una verificación de identidad adecuada.
Ofertas de empleo falsas y estafas a empleados
A medida que crece la industria de las criptomonedas, los estafadores también han empezado a dirigirse a los solicitantes de empleo con falsas oportunidades de trabajo. Estas estafas suelen implicar a reclutadores fraudulentos que afirman representar a grandes empresas de criptomonedas. Atraen a las víctimas con puestos muy bien pagados, pero exigen una cuota de formación o un depósito de seguridad en criptomoneda antes de la contratación.
Señales de alarma
- Ofertas de trabajo que requieran pagos por adelantado en criptomonedas para formación o equipamiento. Ninguna oferta de trabajo debería exigir un pago por adelantado.
- Reclutadores que presionan a los candidatos para que tomen decisiones rápidas o evitan las videollamadas.
- Empresas sin historial verificable ni reseñas en el sector.
Si una oferta de trabajo te parece sospechosa, verifícala directamente a través del sitio web oficial de la empresa o de su página de LinkedIn antes de comprometerte más.
Ataques de préstamos flash
Un ataque de préstamo flash es una sofisticada estafa dirigida a plataformas financieras descentralizadas (DeFi). Los atacantes piden prestadas grandes sumas de criptomoneda de forma instantánea sin garantías y luego manipulan los precios de los tokens utilizando los fondos prestados. Pueden obtener beneficios antes de devolver el préstamo en la misma transacción.
Estos ataques aprovechan los puntos débiles de los contratos inteligentes y los pools de liquidez. A menudo suponen pérdidas masivas para usuarios y desarrolladores. Los ataques de préstamos flash han drenado millones de los protocolos DeFi y esto los convierte en una de las formas más avanzadas de fraude criptográfico.
¿Quién corre peligro?
- Cripto comerciantes que invierten en plataformas DeFi con seguridad débil.
- Productores de rendimientos y proveedores de liquidez que estacan activos en contratos inteligentes.
- Promotores que ejecutan proyectos DeFi sin una sólida protección contra los riesgos.
Para reducir el riesgo, las plataformas DeFi deben auditar continuamente sus contratos inteligentes y aplicar salvaguardias contra la manipulación del mercado. Los inversores también deben investigar cuidadosamente las plataformas antes de comprometer fondos.
Estafas con inteligencia artificial
La inteligencia artificial está cambiando la forma de operar de los estafadores. Los estafadores utilizan ahora bots dotados de IA para hacerse pasar por personas reales en chats en línea y convencer potencialmente a las víctimas de que inviertan en esquemas criptográficos fraudulentos.
La IA se utiliza en las estafas de "pig butchering", ya que este tipo de fraude suele requerir relaciones y charlas a largo plazo. La IA lo hace más manejable para los estafadores y les permite dirigirse a más personas.
Cómo la IA está cambiando las estafas
- Los chatbots de IA ofrecen falsos consejos de inversión, haciendo que las estafas parezcan profesionales.
- Deepfake se hacen pasar por personajes famosos, engañando a los inversores.
- Los correos electrónicos de phishing generados por IA son más difíciles de detectar, lo que conduce a un mayor número de credenciales robadas.
A medida que avanza la tecnología de IA, los usuarios de criptomonedas deben ser más precavidos que nunca. Verifique siempre las oportunidades de inversión a través de canales oficiales y sea escéptico ante consejos no solicitados.
Estafas en cajeros automáticos de Bitcoin
Los cajeros automáticos de Bitcoin y criptomonedas se crearon para facilitar la compra y venta de divisas digitales, pero los estafadores han encontrado formas de aprovecharse de ellos. Los estafadores pueden convencer a las víctimas para que depositen dinero en un cajero automático de Bitcoin, prometiéndoles que mantendrán sus fondos a salvo o pagarán una deuda urgente. Una vez realizada la transacción, el dinero se convierte en criptomoneda y se transfiere al monedero del estafador. Es casi imposible recuperarlo.
Tácticas comunes
Uno de los trucos más comunes consiste en que los estafadores se hacen pasar por un banco u otro organismo oficial. Pueden llamar o enviar mensajes afirmando que el dinero de la víctima está en peligro o que debe impuestos impagados. Los estafadores pueden incluso asustar a la gente haciéndole creer que su cuenta bancaria ha sido congelada.
Para "solucionar" el problema, se indica a las víctimas que depositen dinero en efectivo en un cajero automático de Bitcoin y lo envíen a una dirección de monedero especificada.
Otro engaño común es la afirmación de que los cajeros automáticos de Bitcoin actúan como "cajas de seguridad". Los estafadores convencen a las víctimas de que transferir dinero a criptomonedas protegerá sus ahorros de fraudes o congelaciones de cuenta.
Cómo protegerse de las estafas relacionadas con las criptomonedas
Recuerde siempre que si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Los estafadores se basan en el pánico y la urgencia para presionar a las víctimas y hacer que cometan errores, y a menudo prometen beneficios rápidos o afirman que es necesario actuar con urgencia para proteger los fondos. Estas son señales clásicas de advertencia de una estafa. Haga una pausa y tómese su tiempo para comprobar las credenciales de alguien o busque las señales de advertencia.
Los siguientes pasos pueden ayudarle a protegerse:
- Nunca compartas las claves de tu monedero privado ni tus credenciales de acceso. Las empresas legítimas nunca te pedirán esta información.
- Utilice bolsas y monederos de confianza. Limítate a plataformas conocidas que cuenten con sólidas medidas de seguridad y buena reputación.
- Sea escéptico ante llamadas o mensajes inesperados. Los estafadores suelen hacerse pasar por instituciones financieras o agencias gubernamentales. Verifique siempre la información a través de fuentes oficiales antes de actuar.
- Evite realizar pagos a través de cajeros automáticos de Bitcoin si alguien se lo ordena. Ninguna autoridad legítima le exigirá un pago de esta forma
Tomar precauciones es esencial y saber cómo evitar las estafas criptográficas es una información valiosa para cualquiera que utilice criptomonedas.
Cómo denunciar una criptoestafa
Denunciar las estafas puede ayudar a evitar que otros sean víctimas. Varios organismos oficiales gestionan las denuncias de fraudes con criptomonedas y permiten presentar solicitudes de investigación.
Comisión Federal de Comercio (FTC) - Tramita las reclamaciones por fraude, incluidas las estafas relacionadas con la criptomoneda.
Internet Crime Complaint Center (IC3) - El IC3, dirigido por el FBI, se centra en la ciberdelincuencia, incluido el fraude de criptomonedas. Trabaja en estrecha colaboración con las fuerzas de seguridad para investigar los delitos cometidos a través de Internet.
Securities and Exchange Commission (SEC)- La SEC regula los mercados de inversión y toma medidas enérgicas contra los esquemas de valores fraudulentos, incluidas las plataformas de inversión en criptomoneda falsas y los esquemas Ponzi.
Las víctimas también deben ponerse en contacto con su proveedor de criptobolsa o monedero inmediatamente para informar de la estafa y ver si se puede tomar alguna medida. Las personas de 60 años o más también pueden ponerse en contacto con la National Elder Fraud Hotline en el 833-FRAUD-11 (833-372-8311) para obtener ayuda.